Инвестиции в золото: обзор финансового инструмента

Какие минусы при инвестировании драгметаллы?

Для себя я обозначил четыре главных минуса:

Сохранение (не рост)

Драгоценные металлы (золото, серебро и т.д.) не создают дополнительную стоимость в отличии от акций, облигаций или ETF. Они могут расти только относительно других активов, которые дешевеют.
Например, из-за инфляции или экономических кризисов.

Поэтому, золото – это инструмент для СОХРАНЕНИЯ стоимости, а не для ее увеличения.

Сложно продать

Прежде чем покупать драгоценный металл в любой форме изучите то, как и по какой цене вы будите его продавать. Обычно у вас не возникнет проблем при покупке. Однако они возникнут при продаже.

Спред цены

Это первая проблема. Если это, например, банковские слитки, то разница между ПРОДАЖЕЙ и ВЫКУПОМ слитка может достигать огромных величин вплоть до 50% и больше.

Например: продали слиток за 200 USD а выкупят обратно за 100-150 USD. Вы влетели.

Ндс для России

В России при продаже изделий или слитков из драгоценных металлов, в них включена «надбавка» в виде +20% НДС. Т.е. при продаже металла вы влетаете на 20%

ПРИМЕЧАНИЕ №1. В Украине не нужно платить НДС при покупке драгоценных металлов. Поэтому украинцам выгоднее чем россиянам (покупать банковское золото, например)

ПРИМЕЧАНИЕ №2. В РФ Президент подписал недавно закон о отмене НДС при покупке банковского золота. Пока мало информации на этот счет (пишу в 2020), но видимо скоро объемы покупок среди россиян вырастут (с 4 тонн в год до 40 тонн) + вырастет цена на золото из-за роста спроса. Мониторьте информационное пространство РФ. Запросы «НДС на золото Россия» и «отмена НДС при покупки золота Россия»

Способы вложения в золото

На текущий момент существует внушительный опыт работы с золотом. Вкупе с современными инструментами обращения с «золотыми» вкладами это дает несколько вариантов для инвестирования. Можно выделить 5 основных видов вложений в золото, о которых мы расскажем ниже.

Золотые слитки

Говоря о вложениях средств в золото, в голове сразу всплывает картинка с изображением золотых слитков.

Приобретение золотых слитков кажется самым логичным вариантом вложения и имеет ряд преимуществ.

Во-первых, покупая слитки, человек получает физическое обладание металлом и не зависит от стабильности банка. Ему не нужно следить за его репутацией и наличием лицензии после приобретения металла.

Во-вторых, изменения законодательства в вопросе регулирования рынка драгоценных металлов практически не влияют на владельцев золотых слитков.

На данный момент торговлей слитками в России занимается всего несколько банков. Лидирующее место по инвестициям в золото занимает Сбербанк (проводит 65% всех операций с золотом).  Также есть и другие крупные игроки этого направления, такие как ВТБ.

Несмотря на описанные выше плюсы, покупка слитков является не самым удобным вариантом, так как имеет ряд серьёзных минусов:

1. Налогообложение приобретения. Согласно налоговому законодательству РФ, при покупке физического золота в его цене учтён НДС. Иными словами покупатель платит 18% поверх реальной цены металла. При возврате слитков банку этот налог не включается в цену продажи. Таким образом, если в период владения слитком ситуация на рынке оставалась спокойной и рост цены металла отсутствовал, заработать на продаже не получится.
2. Не менее важным вопросом является вопрос хранения слитков. Приобретая золотые слитки необходимо заранее озаботиться этим вопросом. На текущий момент существует два варианта хранения – сейфовая ячейка в специальном учреждении или покупка сейфа в дом. Оба варианта хранения потребуют дополнительных затрат, а также дадут новый повод для тревог. Ведь учреждения, занимающиеся предоставлением ячеек, не дают 100% гарантию сохранности, так же как и хранение дома. Помимо прочего, к хранению слитков нужно относиться очень аккуратно. Одна царапина на слитке послужит поводом для отказа покупки банком либо существенно снизит его стоимость.

Несмотря на перечисленные минусы, данный способ инвестирования может работать, но требует пересмотра на законодательном уровне. Его привлекательность увеличится с отменой НДС при покупке по примеру зарубежных стран.

Таким образом, на сегодняшний день приобретение слитков является не лучшим способом инвестирования и рассмотрения заслуживают другие варианты.

Как инвестировать в золото?

Перед юридическими лицами не возникает трудностей, если они приняли решение вложить деньги в золото. Им нужно всего лишь получить соответствующее разрешение на процедуру.

Для физических лиц при оформлении подобных сделок есть несколько препятствий. Основными видами золотых вложений являются:

1. Покупка слитков.

Эта процедура является достаточно сложной по своему проведению и предполагает следующие моменты:

• Купить золото можно только в специализированном финансовом учреждении (банке), которое имеет государственную лицензию на работу с драгоценными металлами.
• Нужно обладать немалой суммой денег, потому что продаваемые слитки имеют большой вес и высокую стоимость.
• Хранение слитков. Если оставить золото при себе, то придется уплачивать немаленькие налоги. Открытие депозитарной ячейки также предполагает реальные хлопоты.

2. Металлические счета. Это самый надежный, эффективный и простой способ инвестирования денег в золото. Согласно договору, заключенному с банком, финансовая организация берет на себя все моменты, связанные обеспечением безналичного металлического счета.

Как следствие – избавление физического лица от лишних хлопот. Принцип работы прост – открывается счет и вкладываются деньги.

Для открытия счета физическое лицо должно обратиться в банк и предоставить следующие документы:

• Паспорт.
• ИНН.
• Денежные средства в сумме, необходимой для покупки металла.

Данный счет разрешено открывать любому гражданину. Его владельцем может стать даже школьник, которому исполнилось 14 лет.

В этом случае требуется родительское разрешение и присутствие в момент подписания банковского договора его законного представителя.

Легкость процедуры, так или иначе, не должна вводить клиента в заблуждение, поэтому не лишним будет внимательно изучить договор прежде, чем заверить его подписью.

Но у данного способа есть один существенный недостаток – вклады не являются застрахованными по системе Обязательного страхования вкладов. Поэтому выбирать банк, в котором будут осуществляться вложения следует крайне аккуратно и внимательно, предварительно проанализировав текущее положение дел в этой организации.

3. Брокерские услуги наибольшее распространение получили в последние несколько лет. Принцип такого вложения заключается в оформлении договора купли-продажи с представителями брокерских контор. Простота метода сделала его таким распространенным.

Заключение сделок происходит условно, но прибыль от таких вложений гораздо выше, чем в банке. Другим существенным плюсом брокерских вложений служит возможность не только продавать золото, но и покупать его.

По своей специфике подобные торги чем-то схожи с валютными биржами. Они привлекают клиентов получением максимально высокого дохода.

4. Покупка монет – еще одно вложение денег в золото.

Для получения прибыли важно понимать разницу и разграничивать монеты по двум видам:

• Инвестиционные – их стоимость близка к номинальной, а ценность практически нулевая.
• Коллекционные – этот вид выпускается крайне ограниченными количествами и является дорогостоящим в следствие трудоемкой чеканки и обработки. Такие монеты могут принести довольно высокую прибыль, потому что их стоимость намного выше номинальной.

5. Приобретение золотых украшений. Один из самых невыгодных видов инвестирования. Делать закупку больших объемов ювелирных украшений для возможного получения прибыли – глупая идея. Это связано с тем, что:

• В состав металлов, из которых украшения изготовлены, входит не только золото в чистом его виде, но и различные сплавы.
• Осуществить продажу изделий по стоимости, за которую они приобретались нереально. Во время реализации теряется практически половина цены покупки.

Следовательно, выбор такого способа инвестирования грозит не только отсутствием возможной прибыли, но и чреват существенными потерями. Несмотря на то, что в производство украшений заложено множество затрат (работа ювелира, дизайнера, огранка), продать изделие получится только по стоимости лома.

Где добывают и применяют золото

Человечество использует жёлтый металл еще со времён египетских фараонов, которые поклонялись богу солнца Ра. Желание завладеть золотом приводило как к многочисленным войнам, так и к великим географическим открытиям вроде нахождения пути в Америку Колумбом в 1492 году. Позже в XIX веке в Америке, а также Бразилии, Сибири, Австралии и ЮАР случилась «золотая лихорадка», в которой участвовали сотни тысяч людей.

Золото давно и активно используется в экономике. Изначально из него делали слитки, монеты и украшения, но с развитием науки нашлось применение в некоторых технологичных сферах — например в фармакологии и электронике. Стабильно высокий спрос на металл со стороны инвесторов разного калибра — от физических лиц до центральных банков.

До 2013 года спрос на золото рос, потому что инвесторы видели 11-летний тренд роста. После обвала цен на 20% началась распродажа металла, только из ETF ушли 900 тонн инвестиций. Золото в больших количествах ушло из хранилищ и перешло в ювелирные изделия и инвестиционное золото. После 2013 года спрос начал падать, достигнув минимума в 2016 году, когда инвесторы закупили почти 600 тонн золота через ETF. В 2018 году спрос снова начал расти, особенно со стороны ЦБ стран мира которые закупили рекордные 650 тонн металла. Прогноз на 2019 год тоже позитивный.

Исторически половина золота уходит в ювелирную отрасль. Красивый желтоватый цвет золота уникален среди драгоценных металлов и уже много тысяч лет символизирует богатство и статус. Вряд ли вам нужно подробно рассказывать о разнообразии украшений из золота — из него делают кольца, серьги, браслеты, подвески, ожерелья и многое другое.

Больше всего любят золото в Китае, Индии и на Ближнем Востоке:

В Индии много традиций, связанных с золотыми украшениями, спрос в этой стране стабильный. В последние несколько лет лидером стал Китай — разбогатевшие за счёт подъема экономики жители стали покупать больше ювелирных изделий из драгоценных металлов.

Вторая по потреблению золота сфера — изготовление слитков и монет, или инвестиционное золото. Здесь тоже в лидерах Индия и Китай, последний лидирует с большим отрывом:

Последние несколько лет в этой сфере спад, золото потеряло популярность как инвестиционный инструмент. Парадоксально, ведь сейчас оно дешевле, чем в 2011-2013 годах, когда был пик спроса. Если золото продолжит расти как в 2019 году, наверняка снова появится много желающих прикупить металл.

Еще одна сфера, на которую стоит обратить внимание — спрос со стороны центральных банков. Металл подходит для инвестирования при любой экономической ситуации, поэтому он входит в состав финансовых резервов всех стран мира

В США и Германии это вообще 2/3 всех резервов:

Развивающиеся страны хотят снизить зависимость от доллара и тоже пытаются увеличить долю золота в своих резервах. Больше всего закупают металл Россия, Индия, Китай, Турция, Бразилия.

Золото поступает на мировой рынок из всех регионов мира. 50 стран добывают больше 10 тонн золота в год, в первой пятёрке Китай (400 тонн), Австралия и Россия (по 300 тонн), США и Канада (по 200 тонн). По регионам добыча распределена почти равномерно:

Добыча растёт ежегодно примерно на 3%, особенно высокие темпы в Африке. Вторичная переработка золотых изделий наоборот упала. В целом количество поступающего на рынок золота примерно одинаковое каждый год.

Зная цифры спроса и предложения золота на мировом рынке, рассчитаем рыночный баланс:

В 2016 году избыток золота стал рекордным, особенно если смотреть только на физический металл. В 2018 избыток практически исчез, если тенденция продолжится — в 2019 году мы увидим дефицит, что добавит аргументов для роста цен.

Слитки через секцию Драгоценных металлов Московской биржи

Относительно новый вариант инвестиций — купить золото в слитках через секцию Драгоценных металлов Московской биржи. Похоже на участие в межбанковской торговле валютами на Валютной секции Мосбиржи, только вместо валюты — золото. Его в принципе можно обналичить (как и валюту на Валютной секции). Но пока такая возможность есть только для банков, участвующих в торгах. Зато разница между покупкой и продажей золота — лишь 0,1%, и есть имущественный вычет (возврат НДФЛ) на продажу золота в пределах 250 000 ₽: допустим, вы купили золота на 70 000 ₽, продали на 90 000 ₽ — вы будете освобождены от уплаты НДФЛ с разницы в 20 000 ₽, поскольку продали в пределах 250 000 ₽ налоговой льготы. Это распространяется и на банковский ОМС для операций с золотом.

К тому же, надёжность ОМС на Мосбирже (именно так это будет там оформлено) выше надёжности ОМС в банке.

При этом слитки можно купить в банке, а не на бирже, но этот вариант характеризуется теми же проблемами, что и покупка монет: большой разницей между ценами покупки и продажи и возможностью подделки. Более того, НДС в 20% ещё больше увеличивает разницу между покупкой и продажей золота в слитках. Плюс слиток легко деформируется, в отличие от монеты: даже падение с высоты груди на линолеум может оставить вмятину на нём, а «мятые» слитки принимаются с дополнительным 15–20% дисконтом к цене покупки (так что слитки стоит хранить всегда в футляре и редко вынимать, но при падении с большой высоты даже это не спасёт).

Отмечу, что структура инвестиций в золото должна строиться на основании отношения инвестора к риску (золото значительно колеблется в цене), его сумм инвестиций и требований по ликвидности (быстро и без потерь в стоимости получить наличные деньги). Обычно финансовые консультанты рекомендуют диверсифицировать валютные риски. И держать портфели в разных валютах. Золото, по моему мнению, это тоже вариант валюты. Поэтому портфель в валютном плане можно разбить на четыре части, одна из которых — это золото. Доля золота в инвестиционном портфеле для инвестора в возрасте от 25 до 35 лет при этом может достигать от 5% до 25%.

Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции сайта. Все решения об использовании каких-либо финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно на свой страх и риск.

Торговля на бирже

Другой вариант заработка на золоте – заняться биржевой торговлей. Но так как далеко не все люди разбираются в биржевой торговле, все чаще люди прибегают к услугам брокеров. Выбирая такой метод, стоит помнить 2 вещи:

1. Рекомендуется не для новичков, а для опытных инвесторов.
2. Дилер должен быть надежным и платежеспособным – именно от этого будет зависеть ваше обогащение.

Акции золотодобывающих предприятий

Инвестиции в золотодобывающий сегмент также заслуживают внимания при выборе способа инвестирования. Для приобретения акций выбирается компания, занятая добычей золота.

Прибыль получается при росте цен на само золото, а также при росте акций определенного учреждения. Таким образом, золотодобыча приносит больше прибыли, а также дополняется дивидендами от инвестирования.

Но, как и все виды вложений, покупка акций компании также подвержена риску. В данном случае риском является возможный крах компании, вероятность которого никогда нельзя исключать.

Обезличенные металлические счета

Обезличенный металлический счет (ОМС) является довольно распространенным и весьма удобным способом инвестирования. Принцип его действия — человек кладет на счет слиток или денежные средства, равные определенному количеству золота, как правило, под 1,5-2% годовых. Клиент вправе требовать от банка исполнения обязательств по выплате денег в пределах стоимости слитка.

Также он может получить на руки и сам слиток, уплатив положенный размер НДС.

Вложение средств в ОМС хорошо реализуются и не требуют хранения золотого запаса. Но выбирая данный способ инвестиций, следует серьёзно отнестись к выбору банка.

При таком виде вложений именно банк является гарантом исполнения обязательств, так как по законодательству, ОМС не подлежат страхованию как обычные денежные вклады.

Резюмируя всё написанное выше, можно сказать, что инвестиции в золото – это отличный вариант обезопасить свой капитал на случай непредвиденных ситуаций в экономической сфере.

Если рассматривать вложение средств в золото как вариант инвестирования, необходимо помнить, что это долгосрочный проект, нацеленный на стабильный и надёжный результат.

Какие есть еще варианты

Покупать золотой металл можно не только в слитках, но и в иных формах. Рассмотрим их подробнее.

ОМС

Открыть обезличенный металлический счет можно почти в любом банке. Выбирать все же имеет смысл надежного посредника вроде Сбербанка или ВТБ, поскольку ОМС не попадает под страхование вкладов.

Схема открытия такого счета схожа с депозитом, только в банке у Вас будет лежать не валюта, а граммы металла. Помимо золота можно положить на счет серебро, платину, палладий.

При открытии ОМС в отделении — после заключения договора банк выдаст его копию, а также некую сберегательную книжку с указанием даты сделки, стоимости металла и его объема.

ОМС можно обналичить, получив реальный эквивалент золота на руки, но в этом случае придётся заплатить налог. Если ОМС просуществует от 3 лет, то в случае фиксации прибыли инвестор от налога освобождается.

Открытие счета у брокера и покупка на бирже

Пожалуй, это наиболее простой способ инвестировать в золото. Он не предполагает физической покупки металла, но позволяет зарабатывать не только на повышении котировок на золото, но и на их падении.

Чтобы начать торговать, следует:

1. Зарегистрироваться в брокерской компании и открыть счет.
2. Пополнить счет и скачать торговый терминал MetaTrader 4 или Quik с официального сайта брокера. Можно воспользоваться и другими терминалами, предлагаемыми брокером, или мобильным приложением.
3. Начать инвестировать в золото или в акции золотодобывающих компаний.

Об акциях золотодобывающих компаний. Если говорить о зарубежных, то к ним относятся:

• Barrick Gold Corp.
• Newmont Gold Corp.
• AngloGold Ashanti Limited
• Kinross Gold Corp.
• Newcrest Mining Limited.

В России самым крупным золотодобытчиком является Публичное акционерное общество «Полюс» (ПАО). Ранее компания называлась «Полюс золото». На её долю приходится порядка 20%  всей добычи золота в стране.

Также крупнейшим золотодобытчиком в России является компания «Полиметалл», у которой 7 действующий месторождений в России и 2 в Казахстане.

Купить акции онлайн

Монеты

Вкладываться можно как в коллекционные монеты (их еще называют памятными), так и в инвестиционные.

Стоимость первых, как правило, мало зависит от качества самого металла: они больше представляют собой нумизматическую ценность благодаря ограниченному тиражу, тематическому рисунку и высокому качеству чеканки.

Инвестиционные монеты выпускаются большими тиражами, выполняются из металла высочайшей пробы и не облагаются НДС при покупке. Для инвестора больший интерес представляют именно они.

В Сбербанке можно купить золотую монету «Георгий Победоносец» номиналом 50 рублей. Ее стоимость на январь 2020 года – 29 470 рублей.

Среди зарубежных монет, пользующихся особой популярностью, можно выделить:

• Турецкую с портретом президента на аверсе.
• Канадскую с Королевой Елизаветой на лицевой стороне и кленовым листом – на обратной.
• Австралийскую с кенгуру.
• Американскую с орлом.
• Южно-Африканскую «Крюгерранд».
• Китайскую с пандой.
• Австралийскую монету номиналом в 1 евро.

Украшения

Самый неоднозначный способ вложения в металл, поскольку он имеет ряд недостатков:

• В золотых украшениях используются примеси иных металлов, поэтому качество низкое.
• К цене самого металла прибавляется стоимость работы ювелира, налоги и торговая накрутка.
• Драгоценные украшения сложно реализовать даже по начальной стоимости, не говоря уже об извлечении прибыли. Исключение составляют разве что изделия, представляющие историческую, либо особую художественную ценность.

Инвестиции в золото — плюсы и минусы

Чтобы разобраться, в чем причина такой инвестиционной привлекательности золота, необходимо разобраться какие плюсы и минусы имеют инвестиции в золото. Ведь несмотря на многовековую традицию хранения средств в золоте, сейчас этот инструмент конкурирует с иными, порой более прибыльными направлениями вложений.

Плюсы:

• стабильность — золото обладает потрясающей устойчивостью в отношении финансовых потрясений, а цены редко демонстрируют сильные падения или взлеты. Инвесторы могут прогнозировать, когда стоимость их металлических резервов будет колебаться, что делает данные активы приятными в работе и низкорисковыми;
• ликвидность — золото всегда остается в цене, а распорядиться им можно как угодно. Можно продать золото банку, сдать перекупщикам или в ломбард, отдать для производства украшений, в том числе и с использованием драгоценных камней, что только увеличит стоимость актива;
• универсальность — мировые цены на золото примерно одинаковы и его принимают практически во всех странах мира. Если частный инвестор не имеет денег, но владеет золотом — он не попадет в неприятную ситуацию и всегда сможет найти средства к существованию.

Минусы:

• стоимость — инвестирование в золото является дорогим удовольствием, поскольку тройская унция (чуть более 31 грамма) стоит 1380 долларов США и может незначительно колебаться (в пределах 5 долларов). Поэтому даже покупка минимального количества золота потребует крупных вложений;
• долгосрочность — если цель инвестора сохранить деньги на протяжении долгого времени и оставить наследство потомкам, инвестиции в золото хороший выбор. Но для краткосрочной прибыли, как  с акциями или облигациями, которые дают результат за срок до года, или чаще за несколько лет, золото подходит не лучшим образом.

Конечно, для некоторых вкладчиков данные нюансы не являются отрицательными. А напротив, могут только укрепить желание вкладывать деньги в драгоценный металл. Таким образом, золото имеет высокую цену, но всегда может быть реализовано и пользуется спросом, поскольку его стоимость даже при глобальных экономических проблемах не сильно теряет в цене. А в моменты финансовых кризисов наоборот растет. Ниже представлен график золота на недельном таймфрейме.

Судя по техническому анализу, золото «хорошо смотрится» для инвестиций. Цена пробила сопротивление в 1353$. Скользящая средняя 50 MA пересекла 200 MA  снизу вверх и цена закрепилась выше. Учитывая возможный финансовый кризис, золото еще больше прибавит в цене. Так как инвесторы предпочитают этот драгоценный металл во время финансового неспокойствия.

ÐолоÑо WebMoney

ÐолоÑо WebMoney â новÑй и не ÑамÑй ÑаÑпÑоÑÑÑаненнÑй ÑпоÑоб инвеÑÑиÑÐ¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð² золоÑо. ÐÑÑеÑÑвенно, ÑеÑÑ Ð½Ðµ Ð¸Ð´ÐµÑ Ð¾ ÑизиÑеÑкой покÑпке меÑалла, ÑоÑÑ ÐµÐ´Ð¸Ð½Ð¸ÑÑ Ð·Ð¾Ð»Ð¾Ñа Ðебмани â WMG ÑакÑиÑеÑки подкÑÐµÐ¿Ð»ÐµÐ½Ñ ÑизиÑеÑким золоÑом. ÐбеÑпеÑение Ñакого подкÑÐµÐ¿Ð»ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð³Ð°ÑанÑиÑÑÐµÑ Ð°ÑабÑÐºÐ°Ñ ÐºÐ¾Ð¼Ð¿Ð°Ð½Ð¸Ñ WM Metals FZE. Ðна Ñакже гаÑанÑиÑÑеÑ, ÑÑо еÑли Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑоÑа Ð²Ð¾Ð·Ð½Ð¸ÐºÐ½ÐµÑ Ð¶ÐµÐ»Ð°Ð½Ð¸Ðµ полÑÑиÑÑ Ñвое инвеÑÑиÑионное золоÑо в наÑÑÑе, они без пÑоблем пÑедоÑÑавÑÑ ÐµÐ³Ð¾ в Ð¸Ñ Ð¾ÑиÑе в ÐÐЭ.

ÐезÑÑловно, подобное капиÑаловложение ÑвлÑеÑÑÑ Ð´Ð¾Ð»Ð³Ð¾ÑÑоÑнÑм, Ñак как заÑабоÑок возможен ÑолÑко на изменениÑÑ Ð² кÑÑÑе меÑалла. Ð Ñо же вÑÐµÐ¼Ñ Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑоÑа поÑвлÑеÑÑÑ ÑникалÑÐ½Ð°Ñ Ð²Ð¾Ð·Ð¼Ð¾Ð¶Ð½Ð¾ÑÑÑ Ð¸Ð·Ð±ÐµÐ¶Ð°ÑÑ ÑплаÑÑ ÐÐС и поÑеÑи 18% ÑÐ²Ð¾Ð¸Ñ Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ð¹, знаÑиÑелÑно ÑнижаÑÑÐ¸Ñ Ð´Ð¾ÑодноÑÑÑ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑÐ¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð² золоÑо. ÐадежноÑÑÑ Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ³ в золоÑо компании WebMoney не вÑзÑÐ²Ð°ÐµÑ Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑоÑов Ñомнений и оÑÑаÑÑÑÑ Ð¿Ð¾Ð¿ÑлÑÑнÑм меÑодом Ñже около 5â8 леÑ.

ETF на золото

В золото можно инвестировать через тот же SPDR ETF GLD на Нью-Йоркской фондовой бирже или через Finex ETF Gold на Московской бирже. Последний вариант лучше с точки зрения инвестиционных льгот, которые не распространяются на зарубежное инвестирование (речь об ИИС, переносе убытков прошлых лет — когда можно либо получить на банковский счёт 13% налогового вычета с суммы, вложенной в Finex ETF Gold через ИИС, либо перенести инвестиционные убытки прошлых лет, начиная с 2010 года, на положительный результат по золоту в случае роста цены драгоценного металла). Поэтому в моём портфеле он предпочтительный.

Преимущество ETF на золото — в минимальной разнице между покупкой и продажей (до 0,01%) и комиссии порядка 0,04% от суммы сделки при покупке ETF Gold на Московской бирже напрямую через брокера. При этом размеры брокерской комиссии зависят от тарифа отдельно взятого брокера и могут быть вообще нулевыми.

Что нужно, чтобы инвестировать в SPDR ETF GLD на Нью-Йоркской фондовой бирже? $5000, $15 за валютный перевод на Нью-Йоркскую фондовую биржу, $25–35 при выводе средств с Нью-Йоркской фондовой биржи, оплата $10 минимальной ежемесячной комиссии (но можно обойтись и без оплаты, есть такие брокеры), от $5 до $50 ежемесячно за торговый терминал и за потоковые данные по котировкам (но, опять же, можно найти варианты брокеров без этих комиссий). В случае с российским брокером на Московской бирже с операциями Finex ETF GLD это всё может быть бесплатным.

Итоги: плюсы и минусы инвестиций в золото

Сегодня мы рассмотрели 8 способов инвестирования в золото, и теперь понимаем плюсы и минусы таких вложений:

• Надёжный инвестиционный инструмент. Спрос на жёлтый металл вряд ли уменьшится в будущем: страны продолжают наращивать запасы, инвесторы видели рост 2000-2012 годов и тоже интересуются, а рудников не так уж много и они истощаются.
• Постоянный рост. Это занимает больше 10 лет, но цены на металл так или иначе вырастут. Причины: использование в производстве, ювелирном деле и современных технологиях, репутация надёжных инвестиций, инфляция доллара.
• Ликвидный товар. Золото несложно купить и продать. Конечно, не всегда удаётся получить при продаже хорошую цену.
• Страховка от кризиса. Что бы не случилось в экономике страны или планеты, золото ценится. Финансовый кризис стимулирует спрос на металл и позволяет инвесторам легко заработать. В случае сильной девальвации рубля, гривны или другой национальной валюты золото перекроет потери.

Минусы инвестиций в золото:

• Долгосрочность. По графикам видно — цены могут не расти годами.
• Богатство не увеличивается. Вкладывая деньги в золото, инвестор рассчитывает только на рост цен, металла от этого больше не становится.
• Нет фиксированных выплат. Те же акции периодически дают дивиденды, а золото лежит мёртвым грузом годами.
• Дополнительные затраты. Инвестирование в золото теряет прибыль из-за комиссий, налогов, спреда.

Кстати о расходах на инвестиции в золото. Соберём информацию из статьи в таблицу:

Тип вклада	Расходы
Золотые слитки	Спред: от 10%-30%
Золотые монеты	Спред: от 10%
ОМС	Спред: 10%
Акции	Комиссии: 5-10$/мес
ETF	Комиссии: 5-10$/мес
Форекс	Своп: от 16 в год
ПАММ-счета	Комиссия: 10-50% от прибыли

Как видите, покупка золота — это всегда расходы. Выбор есть, в зависимости от страны и количества денег разным инвесторам подойдут разные варианты. Я информацию дал, дальше дело за вами 🙂

Мне было интересно изучать рынок драгоценных металлов, но в этой статье лишь верхушка айсберга. Еще есть палладий, который приносит по 20-30% прибыли инвесторам уже несколько лет подряд. Серебро с древнейших времен ходит в паре с золотом, но о нём забывают.

Что касается золота — это интересный долгосрочный способ инвестирования. Вряд ли будет ошибкой сказать: «Не знаешь куда девать деньги — инвестируй в золото», ведь это один из самых надёжных активов. Вопрос в том, каким способом это сделать. Как считаете, какой вариант лучше? Голосуйте:

 Загрузка …

Друзья, спасибо что читаете Блог Вебинвестора! Статьи выходят нечасто, поэтому стараюсь сразу давать побольше полезной информации. Если вам нравится то, что я делаю — пожалуйста, распространяйте ссылку на статью в соцсетях, чатах, расскажите о блоге друзьям и коллегам:

И не забывайте подписываться на обновления любым удобным способом 🙂

Ну и конечно же комментируйте статью! Уверен, у многих из вас есть опыт покупки золота, расскажите.

Желаю удачных инвестиций в золото!