Кто такие бизнес-ангелы и стоит ли их искать

Основные методы ангелов

В своей инвестиционной деятельности бизнес-ангелы активно используют хорошие отношения в кругу финансистов, связи с коллегами и другими предпринимателями.

Для разработки нового проекта используется сразу несколько методик:

• Применяется техника венчурного капитала. Она означает вложение средств на долгий срок в обмен на проценты от акций будущей компании;
• Используется богатый личный опыт и экономические знания в выбранной сфере деятельности;
• Разными способами повышается инвестиционная привлекательность стартапа в глазах венчурных фондов и крупных бизнесменов;
• Привлекаются заинтересованные частные инвесторы для сокращения риска и повышения объема вложений.

Стоит ли искать бизнес‑ангела

Павел Лисовский, генеральный директор «ADA Россия», среди плюсов работы с бизнес‑ангелом выделяет:

• Ускорение развития проекта. Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.
• Получение важных контактов и связей, помощь в продажах — но только если ангел действительно заинтересован в активном развитии проекта.

Перечень минусов при этом несколько длиннее.

Интересы ангела и предпринимателя могут отличаться.

Павел Лисовский

Для подавляющего большинства ангелов ключевая идея входа в проект — это последующий выход с хорошим мультипликатором. Дивидендные истории их не сильно интересуют. Предприниматель же может болеть за дело и играть вдолгую, шаг за шагом двигая компанию к светлому будущему. И чем лучше она становится, тем меньше хочется её продавать.

• Новый участник вносит новые правила. Будьте готовы к появлению отчётности, бюрократии, большего количества бумаг и так далее.
• Повышается риск новых проблем. Вы впускаете в бизнес человека, которого по факту не знаете, и это нужно очень чётко понимать.

Александр Локтионов

Если в проекте прибыль позволяет реинвестировать в будущий рост, надо делать это и не отвлекаться на поиск инвесторов, сохранив контроль над своим проектом.

В чем отличие бизнес-ангела от обычного инвестора

Целевой задачей любых инвестиций является обретение достаточно хорошего дохода, если речь идет о венчурных инвестиционных мероприятиях, он должен иметь максимальное значение, так как риск потери вложенных денег велик. Классические инвесторы далеко не всегда могут решиться на то, чтобы разместить свой капитал в новые и рисковые проекты. Они предпочитают инвестирование, подразумевающее получение менее высокого, зато стабильно гарантированного дохода от готовых бизнес-проектов. Что касается современных ангелов бизнес-сферы, они стремятся вкладываться в инновационные проекты, в предприятия, которые находятся на стадии зарождения. Традиционно такой специалист выбирает несколько приглянувшихся проектов и ориентируется в основном на те, которые более выгодны с его точки зрения. Обычно они несут 100%-е риски.

Как стать бизнес-ангелом в Беларуси?

В ноябре 2016 года в Беларуси стартовала программа развития венчурной экосистемы и была запущена сеть бизнес-ангелов. Группа компаний Bel.biz занимается реализацией этой программы совместно с венчурным фондом 500 Startups, юридической фирмой «Алейников и партнеры» и программой для венчурных инвесторов Angel Labs.

В рамках этой программы многие белорусские инвесторы получили необходимые знания в Business Angels Academy, которую организовал бизнес-клуб Imaguru при поддержке Агентства США по международному развитию USAID. Кроме того, эта организация проводит образовательные поездки для инвесторов по странам с развитыми экосистемами — в США, Эстонию, Израиль.

Очередной образовательный тур для бизнес-ангелов планируется во второй половине апреля 2019 года в Северную Каролину (США).

(Здание компании SAS в Research Triangle Park, Северная Каролина. Фото с сайта wncn.com)

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

“Прежде всего, чтобы стать бизнес-ангелом, надо осознавать риски венчурного инвестирования, американцы советуют направлять в эту деятельность не более 10% личного дохода. Располагать свободным временем, так как, кроме денег, стартапам зачастую требуется менторство, и в классике хороший стартап не возьмет любые деньги, а только smart money от людей, которые могут помочь в его развитии. Ну и, конечно, разбираться с проектами должно быть интересно. Инвестор должен просмотреть сотню проектов, чтобы сделать пару инвестиций. И эти проекты будут, как правило, из новых для инвестора сегментов, поэтому изучение огромного количества информации должно быть как минимум интересно инвестору”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”: 

“Чтобы стать бизнес-ангелом, нужны деньги, желание учиться на своем опыте, теряя собственные деньги. И лучше этого опыта ничего нет. Что касается теории, есть хорошие книги, например, “Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели” Эрика Риса, подкасты и youtube-каналы, к примеру, youtube-канал RUSSOL.Также в Москве во ФРИИ есть хорошая школа инвесторов. Если бизнесмен хочет стать бизнес-ангелом, можно отправить заявку в  AngelsBand.”

В Беларуси на данный момент ангельскими инвестициями занимается объединение бизнес-ангелов AngelsBand, организованное инвесторами после прохождения Business Angels Academy в Имагуру, и организация QS Андрея Гусарова.

AngelsBand — это открытое объединение, куда могут присоединиться инвесторы нашей страны, чтобы иметь больше информации о стартапах. Также объединение позволяет инвестировать в проекты совместно с коллегами и таким образом диверсифицировать риски. Сейчас эта организация насчитывает 73 человека.

(Angels Band. Фото с сайта imaguru.by)

Приоритетные сферы

Главный критерий для таких бизнесменов — собственный интерес к делу, в котором они компетентны, и его предполагаемые перспективы, поскольку в будущем проект должен заинтересовать вкладчиков другого уровня и стратегических покупателей. Бизнес-ангелы Европы сегодня инвестируют:

В США больше инвестируют в IT-проекты, как и в России: например, такие гигантские корпорации, как Яндекс, выкупают проекты исключительно в digital-сфере. В целом информационные технологии пока что имеют не менее 70% ангельских российских инвестиций, тогда как промышленные лишь около 5%.

Недавний успех высоких технологий привел к тому, что многие по инерции продолжают инвестировать туда — хотя последние несколько айфонов принципиально не отличаются от предыдущих. Тем не менее недавний взлет криптовалют и появление блокчейна добавили интереса к IT.

Количество проектов в портфеле среднего по мировым меркам ангела составляет несколько десятков. Меньшая сумма в каждом проекте означает меньшую долю и потенциальную прибыль, зато повышает диверсификацию — что весьма разумно при очень высоких рисках.

Кто такие бизнес ангелы?

Согласно статистическим данным, в Соединенных Штатах это бизнесмены и топовые менеджеры, финансирующие активы с повышенным уровнем риска за счет собственных средств. Их общее число оценивается в сотни тысяч человек: в 2015 году они заключили более 70 000 сделок на сумму около $24 млрд. В Америке, как и во всем мире, существуют ассоциации бизнес-ангелов: например, Angel Capital Association, которая объединяет почти 15 000 «ангелов». Другие ассоциации США:

1. Central Texas Angel Network
2. Hyde Park Angel Network
3. Alliance of Angels
4. Launchpad Venture Group и т.д.

В Брюсселе базируется мировая ассоциация бизнес-ангелов (WBAA), которая включает 20 национальных федераций, а в Европе имеется европейская сеть EBAN:

Бизнес ангелы России — это предприниматели, которые вливают собственный капитал в перспективные инновационные идеи. Т.е. они ничем не отличаются от американских. По разным причинам они не решаются на собственный стартап, поэтому довольствуются ролью финансового партнера и советника.

Средний чек бизнес-ангела варьируется примерно от 10 до 50 тыс. долларов. Понятно, что инвестиции часто (хотя и не всегда) делаются в своей стране: тут и непосредственный контакт, и лучшее понимание местных реалий и законодательства, и общение без проблем. Базового английского не хватит — финансируемые проекты это масса тонкостей, каждая из которых может существенно повлиять на конечный результат.

Цель любого бизнесмена — получение прибыли. Но это не всегда главное: ведь существуют более надежные способы заработать на инвестициях, например, долгосрочное вложение в акции. Бизнес-ангелы достаточно понимают бизнес и умны, чтобы не делать получение высокой прибыли навязчивой идеей, и достаточно обеспечены, чтобы иметь финансовую независимость без лишнего риска. Что же тогда ими движет? Им нередко важнее участвовать в чем-то грандиозном и масштабном, что может перевернуть мир или как минимум приведет к прорыву в конкретной отрасли.

Само понятие «бизнес ангел» берет начало от «театральных ангелов», финансировавших бродвейские постановки с целью получения части вырученной прибыли в начале XX века.

Преимущества и недостатки сотрудничества с ангелами

1. Главное достоинство этих людей заключается в том, что к ним можно обратиться, не рискуя так сильно, как в случае с банками (см. также — Господдержка малого бизнеса: субсидии, гранты, микрозаймы — советы эксперта).
2. Они, в отличие от классических коммерческих банков, готовы предоставить средства на развитие, открытие бизнеса.
3. Еще одно преимущество заключается в том, что эти специалисты могут принимать участие в деятельности и давать консультации на профессиональном уровне.
4. Ими предоставляется поддержка во всех направлениях, поскольку они напрямую заинтересованы в динамичном развитии бизнеса.

Если говорить об отрицательных сторонах, они также очевидны. Чрезмерное участие ангела в процессе бизнеса лишает начинающего предпринимателя творческой инициативы и полной свободы.

Где искать бизнес‑ангелов

Александр Печерский, основатель сервиса «НаПоправку», делит таких людей на два типа:

• Профессиональные бизнес‑ангелы — это частные инвесторы, занимающиеся поддержкой стартапов на постоянной основе.
• Бизнес‑ангелы из числа знакомых. Причём речь не всегда идёт об опытных в финансировании проектов людях.

Александр Печерский

Мы в своё время пошли по второму пути. Первые инвестиции стартап «НаПоправку» привлёк, казалось бы, случайно. Я разговаривал с друзьями и рассказал о нашей с супругой идее для бизнеса — сайте, где будут собраны все врачи города и подтверждённые отзывы о них.

Знакомым так понравилась мысль, что они сами предложили вложить свои деньги в старт проекта. Я даже не думал, что у них есть сбережения для таких инвестиций. Так, в неформальном общении, совсем не ожидая результата, мы нашли первые средства.

Стартапу важно помнить: иногда деньги дают люди, от которых этого не ждёшь. Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами

Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт

Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами. Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт.

Что касается профессиональных бизнес‑ангелов, в России их не так много, но узнать о них достаточно просто. Например, бизнес‑издания часто пишут об их сделках с компаниями. Разумеется, полный список инвесторов на блюдечке вам никто не принесёт, хотя рейтинги периодически составляются. Так что придётся провести некоторую исследовательскую работу. Самый простой способ — участие в профильных инвестиционных мероприятиях.

Александр Печерский

После первого раунда инвестиций мы обратились уже к профессиональным бизнес‑ангелам и венчурным фондам. Я много и долго писал по «холодным» контактам. Искал людей в открытых источниках, мониторил сводки бизнес‑изданий, смотрел в Facebook и LinkedIn. Составлял десятки писем каждый день. Полностью отчаивался несколько раз, но потом находил новый контакт или сделку и пробовал опять.

Чем бизнес‑ангелы отличаются от остальных инвесторов

По словам Александра Локтионова, генерального директора LOGA Group и основателя инвестиционного форума Seed Forum в европейской части Евразии, условно инвестиции можно классифицировать на две категории:

• Структурированный капитал. Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.
• Собственные средства бизнес‑ангелов. Эти люди не зависят от требований третьих лиц и сами решают, как вести дело и когда выходить из проекта.

Соответственно, общение с бизнес‑ангелом может быть довольно непредсказуемым. Он не только инвестор, но ещё и человек со своим мнением, желаниями и характером.

Максим Архипенков

Основатель проекта SmartMerch.

Есть такое понятие в кругу стартаперов: «венчурный пахан». Он даёт деньги и берёт под контроль управление компанией, вмешивается в её дела, что не способствует развитию. Такие инвесторы сплошь и рядом. Достаточно посмотреть отзывы: 95% сталкивались с подобными предложениями.

Бизнес ангелы и венчурные инвесторы

Основное отличие описать довольно просто: первые вкладывают в проекты собственные средства независимо от других инвесторов, тогда как венчурные инвесторы делают это посредством венчурного фонда, где их доля и влияние на фонд могут быть очень небольшими. При этом бизнес ангелы:

1. обычно инвестируют на ранних стадиях с большим риском;
2. делятся с проектом своим опытом, связями, наработками;
3. суммы могут быть небольшими — от десятков тысяч долларов;
4. решение об инвестициях принимается в короткие сроки;
5. высокий риск делает возможным доход в десятки раз больше вложений;
6. часто отдают предпочтение инновационным проектам

У венчурных инвесторов все примерно наоборот:

1. предпочитают более поздние стадии проектов, где риск ниже
2. финансирование подразумевает отчетность, но венчурный фонд может не вмешиваться в работу стартапа
3. при этом само финансирование за счет кооперации позволяет вкладывать большие суммы — от миллионов долларов
4. принятие решения об инвестициях из-за согласования в фонде не быстрое
5. поддержка оказывается разным типам проектов

Таким образом, эти группы инвесторов редко становятся конкурентами, поскольку необходимость их участия чаще всего определяется стадией развития конкретного проекта. График успешного стартапа в США в силу сказанного выше выглядит примерно так:

«Долина смерти» показывает затраты проекта на первых этапах, когда он еще не получил никаких инвестиций и является убыточным по балансу прибыли и расходов от своих организаторов. Про венчурные фонды России читайте здесь.

Плюсы и минусы деятельности

Из плюсов таких инвестиций для самих стартапов можно выделить:

Готовность порой поддержать даже самый рискованный проект

Это преимущество очень важно для молодых предпринимателей, у которых часто нет средств, чтобы реализовать свои идеи. В качестве примера можно привести создание Apple или сети Facebook, в перспективы которой мало кто верил.
Если частный инвестор компетентен в сфере, которую финансирует, то сможет оказать практическую помощь начинающему бизнесмену, поделившись своими наработками.
Ангелы получают свою прибыль, реализуя собственную долю, а не напрямую от руководителя проекта.

К минусам относятся следующие особенности:

• Финансируя проект, инвестор получает долю в этом бизнесе и право влиять на рабочий процесс. Т.е. является фактическим мажоритарным акционером, что может нарушить планы создателя проекта и ограничить его полномочия.
• Вкладывается такой инвестор в основном на этапе запуска бизнеса, не обязательно предлагая дальнейшее партнерство, что может создать определенные сложности для продвижения проекта.
• Ограниченный объем инвестиций. Бизнес-ангел редко может выделить более миллиона долларов. Поэтому для запуска крупномасштабного бизнеса потребуется привлечение дополнительных финансовых каналов.

Вливая личный капитал в стартующий бизнес, ангелы получают взамен львиную долю в созданной компании. В нашей стране эта цифра приближается к 90%. На Западе процентные показатели в несколько раз меньше — такая разница обусловлена повышенными рисками на отечественном рынке, спецификой налоговой схемы и слабо развитыми технологиями внутри самой инвестиционной деятельности.

Как найти бизнес ангела в России

Помимо возможности обратиться напрямую к указанным выше бизнес-ангелам, выйти стартапам на инвестора реально через Национальную Ассоциацию Бизнес Ангелов (НАБА) России, в которой состоят следующие сообщества:

1. Национальное содружество БА (Москва)
2. Национальная сеть БА «Частный капитал» (Москва)
3. Ассоциация БА «Стартовые инвестиции» (Нижний Новгород)
4. АО «Технопарк» (Нижегородская область)
5. ООО «Пульсар Венчур» (Казань)
6. Калужская сеть бизнес ангелов (Калужская обл)
7. ООО “Аксиома Кэпитал Партнерс»
8. Клуб инвесторов бизнес-школы СКОЛКОВО
9. Инвестиционная компания Starta Capital
10. Ассоциация содействия развитию компаний Республики Марий Эл
11.  The Untitled venture company
12.  SmartHub

Также в структуру входят 4 ассоциированных члена. Ассоциированное членство доступно:

• организациям, оказывающим профессиональные услуги в сфере венчурного инвестирования
• государственным институтам, занимающимся развитием отечественного рынка венчурных инвестиций
• прочим объединениям инвесторов

Ежегодно Ассоциация организует множество мероприятий, участники занимаются поиском нужных связей и деловых партнеров. Является членом EBAN. Все члены НАБА имеют ряд обязанностей, указанных на официальном сайте организации: http://rusangels.ru.

Мероприятия, где бывают бизнес-ангелы

Уже 11 апреля в Минске состоится международная конференция Venture Day Minsk 2019, посвященная стартапам и инвестициям.

27 октября 2019 в Минске пройдет международный конкурс стартапов и бизнес-форум SU&IT

Также в Имагуру и Events Space Events Space регулярно проводятся хакатоны — мероприятия, где в течение 48 часов участники проектов создают MVP и презентуют их компетентному жюри, а в число членов жюри зачастую входят бизнес-ангелы. Хакатоны — это отличная возможность рассказать о своем проекте потенциальным инвесторам и получить обратную связь. 

Международная организация Startup Network регулярно проводит стартап-батлы, в том числе и в Беларуси.

Среди международных европейских мероприятий стоит посетить конференцию SLUSH в Хельсинки, крупнейшую в Европе конференцию WEBSUMMIT в Лиссабоне и WolveSummit в Варшаве.

Привлечение ангельских инвестиций – не самая простая, но вполне реализуемая задача. От вас здесь потребуется сильная команда, интересная идея, некоторая доля упорства и, конечно, блеск в глазах! Желаем удачи!

Читайте нас в Telegram и

первыми узнавайте о новых статьях!

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать – это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами. Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной. И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо. Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Бизнес-план – это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

• Название будущего проекта;
• Результаты независимых исследований продукта;
• Предположительная стоимость производства продукции;
• Его себестоимость;
• Описание функциональных преимуществ нового продукта;
• Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
• Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Первый совет стартаперам – ищите такого инвестора, который разбирается в вашей теме и уже занимался успешными финансовыми вложениями в подобные проекты.

Наиболее ценные и желанные бизнес-ангелы – это смарт-инвесторы (умные инвесторы), которые не просто дают деньги, но помогают ценными советами и консультациями. Полезно встречаться с инвесторами лично: так проще выявить взаимные ожидания и разработать эффективную схему взаимодействия.

Подробнее о том, как найти инвестора, читайте в специальной публикации.

Новые идеи не обязательно должны касаться каких-то технических изобретений или разработок. Иногда это просто иная точка зрения на уже существующие коммерческие направления. Инновацией может быть, например, новый формат кафе.

Стоит заранее выяснить, кто будет покупать ваш продукт, на какую аудиторию можно рассчитывать. Широта рынка повышает шансы на успех.

Бизнес-ангелы, как я уже говорил, заинтересованы в долгосрочной выгоде, поэтому в первую очередь они обратят внимание на идеи, направленные на массового потребителя. Соискателям инвестиций сложно действовать в одиночку

«Сольные» проекты должны быть действительно уникальными, чтобы пробудить в инвесторах финансовый интерес. Гораздо больше шансов у профессиональной команды

Соискателям инвестиций сложно действовать в одиночку. «Сольные» проекты должны быть действительно уникальными, чтобы пробудить в инвесторах финансовый интерес. Гораздо больше шансов у профессиональной команды.

Отсутствие бизнес-плана сильно осложняет поиски инвесторов. Если вы не разбираетесь в коммерческой стратегии и финансовых вопросах, закажите план в консалтинговой компании. Это будет стоить денег, но зато на порядок повысит вероятность найти щедрого бизнес-ангела.

Бизнес-план содержит подробное описание продукта, информацию о его себестоимости, конкурентных преимуществах.

Все подробности о том, что такое грамотный бизнес план, в статье «Инвестиционный проект».

Бизнес-ангелы всегда рискуют, поэтому к выбору объектов инвестирования стараются подходить максимально тщательно.

Устной презентации не всегда достаточно. Преимущество получают те, кто использует раздаточные материалы, видео и прочие демонстрационные методы.

Основные преимущества

Бизнес-ангелы чаще работают с проектами, которые малоинтересны для крупных венчурных фондов или кредитных организаций.

Среди других преимуществ этих неформальных частных инвесторов:

• Предпочитают мероприятия с высокой степенью риска и зачастую становятся для них единственным источником финансирования;
• Могут работать с небольшими суммами, заполняя нишу, невыгодную для крупных фондов;
• Работают практически в любой отрасли, рассматривают разные идеи (даже самые неординарные и необычные);
• Проявляют лояльность и гибкость при работе с проектами. У них более простая и понятная процедура финансирования и приемлемые ставки дохода, которые делают сотрудничество взаимовыгодным;
• Могут поделиться накопленным опытом работы в подобной сфере, помогая преодолеть подводные камни в бизнесе;
• Вложения инвесторов не предусматривают больших процентов, страховок или кассовых платежей;
• Дополнительно могут стать кредитным поручителем, значительно поднимая рейтинги своим сотрудничеством;
• Имеют расширенную географию по сравнению с венчурными фондами;
• Становятся своеобразной стартовой площадкой, подталкивая стартап к успеху и прибыли.

Куда инвестируют?

Исторически сложилось так, что ангелы такого рода выступают в качестве источника для внешнего поступления финансирования в организации, имеющие потенциал быстрого роста. Они оказывают помощь в создании стартапов для преодоления последними этапов, когда на развитие деятельности не хватает ресурсов. Они вкладывают деньги напрямую и могут оперировать собственным капиталом. Инвестирование может быть осуществлено не только в проект, но и в основную идею. В портфеле этих специалистов преобладают инвестиционные средства – как по количеству, так и по общему объему. Портрет ангела бизнеса в классическом западном понимании выглядит так:

Как найти бизнес ангела

Искать ангелов инвестором можно как онлайн, так и в офлайне. Отлично если у вас есть знакомые, которые могут рекомендовать вас тому или иному бизнес-ангелу. В таком случае шанс получить поддержку более высок. Большую роль играет личное общение, когда вы сможете с чувством и толком посвятить потенциального инвестора во все подробности своей идеи. Известен случай, когда предприимчивые бизнесмены приобрели на аукционе лот обеда с известным ангелом-инвестором, чтобы донести до него детали своего стартапа.

Подходят для поиска также конференции и мероприятия, где собираются много предпринимателей.

Несколько советов:

• Прежде чем обращаться к тому или иному бизнес-ангелу, поинтересуйтесь сферой его интересов. Возможно ваш проект вне его инвестиционного внимания.
• Представляя свой проект, покажите, чем он отличается от других подобных, и каким образом он улучшит жизнь людей. Презентация должна быть краткой, но информативной.
• В наиболее выгодном свете представьте команду, которая будет воплощать проект в жизнь. Наличие профессиональной, сплоченной команды часто играет решающую роль при принятии инвестором решения о финансировании проекта.

Отличие ангелов от других инвесторов

Неформальные инвесторы все чаще участвуют в новых проектах, поддерживая неопытных предпринимателей и стартаперов. Главное отличие от кредитных организаций и венчурных фондов – вложение только личного капитала, в то время как первые используют привлеченные средства.

Венчурные фонды внимательно и долго изучают каждый вариант, прагматично просчитывая риски. Ангелы иногда действуют интуитивно и вкладывают средства в конкретного человека, который смог заразить идеей. Анализ бизнес-плана и расчет уровня прибыли присутствует в их стратегии, но личная вовлеченность и интерес часто побеждают прагматизм.

Встреча с бизнес-ангелом более вероятна для начинающих предпринимателей, чем прием в венчурном фонде. Многие имеют свои сайты и открыты для молодежи, с удовольствием посещают технические выставки и специализированные мероприятия. Благодаря этому виду частных инвесторов в свое время появились такие бренды, как Google, Yahoo и Amazon.

Бизнес ангел – типичный портрет

Если попробовать составить портрет типичного бизнес-ангела, то получится интересная картина.

Как правило это:

• Мужчина 35-60 лет.
• Имеет хороший предпринимательский опыт. За его спиной либо большой опыт работы на управленческих должностях в крупных кампаниях, либо успешный опыт создания собственных компаний.
• Средний чек их вложений в начинающие компании – 20-100 тысяч. Если в идее видят большую перспективу, могут повысит планку и до 200 или даже 300 тысяч.

Кроме денег бизнес-ангел привносит в кампанию также свои знания, умения, деловые контакты. Чаще всего он готов помогать советом, передавать свой опыт в ведении предпринимательской деятельности, поскольку заинтересован в возврате и приумножении своих инвестиций. Возврат, как правило, происходит при продаже своей доли в компании в случае успешной реализации проекта.

Виды бизнес-ангелов и их возможности

Корпоративные лица

Это частные инвесторы, которые применяют деньги, полученные как компенсация в ходе увольнения с должности топ-менеджера в рамках крупной корпорации. В компании, в которую они вкладывают деньги, эти специалисты стремятся рассчитывать на руководящую должность. Они принимают участие минимум в одном проекте и имеют сбережения суммой до 1 000 000 долларов.

Ангелы-предприниматели

Это наиболее активная категория бизнесменов, которые стремятся к вложению немалых сумм, обычно их размер достигает 500 000 долларов. Как правило, они сами являются успешными и находятся в поиске способов сделать свой портфель инвестиций максимально разнообразным, а бизнес – более широким. Они не занимают никакого поста в рамках инвестируемой организации.

Энтузиасты

В сравнении с прошлой группой данная категория специалистов является менее опытной и профессиональной. Такие люди, переступив черту определенного возраста, начинают рассматривать инвестирование в качестве хобби. Понятно, что они вкладывают небольшие денежные величины, от 10 до нескольких тыс. долларов и почти не принимают участия в управленческих процессах.

История появления

Инвесторы такой категории впервые были упомянуты в 20-х годах прошлого столетия. Ходят слухи, что именно так нарекали богатых лиц, покровительствовавших новые проекты, спонсирующих выставки произведений искусства, театральные постановки и прочие культурные мероприятия. Есть и другое направление истории этой эры. Считается. Что название впервые было использовано в отношении частных инвесторов, которые вкладывали свои деньги в перспективные проекты Силиконовой долины.

Первым человеком, которому помог такой ангел бизнеса, стал Юджин Кляйнер, оказавшийся в сложной ситуации на пути реализации идеи по изготовлению микросхем из кремния. Ему приходилось затрачивать немало сил на поиск инвестора, и он уже был готов бросить эту затею, как на жизненном пути ему встретился Артур Крок – человек, имевший огромные финансовые связи и крупное влияние. В итоге недостающая денежная величина была найдена, и в 1959 году была создана компания Fairchild Semiconductor.

Виды бизнес-ангелов

При поиске потенциального частного инвестора среди бизнес-ангелов команде стартаперов следует учитывать их сферу деятельности и интересов.

Существует несколько выделенных типов:

Предпринимательские: совмещают собственный бизнес и инвестирование в инновационные бизнес-проекты, вкладывая большие суммы. Ввиду занятости на собственных предприятиях редко вмешиваются в управление стартапами.

Профессиональные: инвестируют различные суммы без определенной границы. Они работают только со стартапами, направление деятельности в которых им знакомо и понятно

Предпочитают инвестировать совместно с другими бизнес-ангелами или частными лицами.

Энтузиасты: оперируют небольшими суммами, обращая внимание сразу на несколько разработок. Они не изучают профиль деятельности потенциального проекта и не вмешиваются в процесс руководства;

Микроуправляющие: одновременно участвуют в нескольких компаниях, вкладывают разные суммы

Они предпочитают не только вникать в деятельность своих проектов, но и претендуют на управленческие места, долю в совете директоров. Это помогает им контролировать расход капиталовложений и распределение прибыли.

Корпоративные: к ним относятся бывшие управленцы известных компаний, получившие приличное вознаграждение при увольнении. Его и вкладывают в развитие стартапов в стремлении приумножить прибыль. Редко курируют больше одного проекта и стремятся участвовать в их управлении;

Самые успешные бизнес ангелы и их проекты

1. Питер Тиль — первый инвестор социальной сети Facebook и основатель Paypal. Его инвестиция в 500 тыс долларов со временем принесла бизнесмену более 1 млрд долларов наличными. В частности, вложился вместе с другими инвесторами в проект Grabr, разработанный семьей из Москвы. Это сервис, благодаря которому можно заказать товар из другой страны через человека, туда направляющегося.
2. Фабрицио Гринда — считается самым активным инвестором в Соединенных Штатах. На его счету 245 инвестиций, первой из которых стало вложение в китайского интернет-гиганта компанию Alibaba в размере 300 млн долларов. Известно, что он вместе со своей командой каждые 15 дней анализируют сотни проектов, чтобы сделать очередную инвестицию.
3. Пол Бакхейт — создатель Gmail и автор знаменитого девиза компании Google: «Don’t be evil». Талантливый программист и бизнесмен уже профинансировал 135 проектов.
4. Марк Кубан — президент компании Broadcast.com. Инвестировал в 110 бизнес-проектов. Кубан отдает предпочтение спортивной сфере.
5. Мириам Юдович — израильский инвестор. Не самый крупный, но упомянем ее, поскольку она первой поддержала российский стартап JetHunter. Этот проект представляет собой открытый аукцион рейсов бизнес авиации, не имеющий аналогов в мире.