Пакет услуг «всё включено»

Кредитные программы Альфа-Банка для предпринимателей

Представителям малого бизнеса доступны разные программы кредитования:

1. Кредит для бизнеса.
2. Овердрафт – «запасной кошелек».
3. Возобновляемая кредитная линия.
4. Банковская гарантия для участников госзакупок.
5. Спецтехника в лизинг.

Каждое предложение ориентировано на нужды малого бизнеса и имеет свои особенности. Мы рассмотрим лишь некоторые из них.

Особенности программы «Овердрафт»

Кредитный продукт разработан для действующих клиентов банка. Условия кредитования:

1. Сумма займа – от 300 000 до 10 000 000 руб.
2. Процентная ставка по кредиту – от 13,5% до 16,5%.
3. Размер комиссии за открытие овердрафта – 1% от суммы установлено лимита. Минимальная сумма – 10 тыс. руб.
4. Срок действия договора – 12 мес.
5. Продолжительность непрерывной задолженности по кредиту – максимум 60 суток.
6. Наличие поручителей – обязательно.
7. Требования о залоге – отсутствуют.

Особенности программы «Партнер»

Кредитный продукт был разработан для клиентов, которые имели расчетный счет в банке. Условия кредитования:

1. Сумма кредита – от 300 000 до 6 000 000 руб.
2. Срок действий договора – от 13 до 36 мес.
3. Процентная ставка – от 16,5% до 18%.
4. Валюта кредита – рубль.
5. Требования о залоге – отсутствуют.
6. Наличие поручителей – обязательно.

Банк выдавал деньги субъект малого бизнеса на конкретные цели. Предприниматели должны были подтвердить их документально.

Как взять кредит для бизнеса в Альфа Банке?

Подать заявку на кредит для развития бизнеса можно двумя способами – через интернет или в отделении финансовой организации. При удаленном обращении в банк решение будет предварительным. Оно может измениться во время проверки документов. Например, банк вправе повысить процентную ставку или уменьшить доступный лимит.

При наличии пакета документов заемщик может посетить офис банка и сразу оформить заявку (анкету). Решение банк по кредиту будет окончательным.

Как заполнить онлайн-заявку?

Предприниматели могут подать заявку на кредит удаленно. Формуляр находится на сайте банка. Заемщику достаточно выбрать предложением и нажать вкладку «Заполнить заявку». Система перекинет его на страницу с анкетой. Она содержит несколько разделов (Общая информация, сфера деятельности и доходы, учредители и поручители).

Заполненная анкета передается в банк. На странице будут описаны дальнейшие действия заемщика. Сюда входит:

1. Извещение о предстоящем звонке с банка для уточнения деталей.
2. Подготовка данных о поручителях, виде деятельности и оборотам ИП.
3. Уведомление о получении денег в отделении банка в случае одобрения заявки.

Необходимый пакет документов

Заемщику нужно подготовить:

1. Паспорт.
2. ИНН физлица.
3. Лист записи из ЕГРИП.
4. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
5. Финансовую и налоговую отчетность заемщика за конкретный период.

Также заемщику предстоит заполнить заявление и анкету. В случае предоставления залога потребуются документы, подтверждающие право собственности на имущество (выписка из ЕГРН, договор купли-продажи).

Банк вправе запросить дополнительные документы исходя из суммы займа или вида деятельности предпринимателя.

Детальную информацию по списку документов нужно уточнять у менеджера банка на момент оформления кредита.

Требования к заемщикам

Банк выдвигает следующие требования к ИП:

1. Возраст заемщика – от 22 до 65 лет.
2. Наличие российского гражданства.
3. Письменное подтверждение статуса ИП.
4. Нахождение на рынке минимум 9 месяцев.
5. Положительная кредитная история.
6. Деятельность должна вестись по месту нахождения банка.
7. Отсутствие претензий к бухгалтерской документации заемщика.
8. Отсутствие задолженности перед госбюджетом или другими банками.

Условия для поручителей

Требования к поручителям зависят от программы кредитования и статуса заемщика (физическое лицо, ИП, организация).

Пример. Программа «Кредит для бизнеса». Если заемщиком выступает ИП, то ему понадобится минимум 1 поручитель (физлицо). Возраст поручителя – от 18 до 70 лет. При оформлении кредита на сумму от 3 млн. руб. требуется поручительство супруга заемщика (при наличии). Аналогичные требования предусмотрены для программы «Овердрафт»

Процедура получения кредита для малого бизнеса в Альфа Банке

Порядок оформления займа на развитие бизнеса:

1. Изучение действующих предложений. Доступные способы – можно посетить отделение банка или ознакомиться с банковскими продуктами на его сайте. Консультацию по вопросу кредитованию можно получить у менеджера Альфа-Банка.
2. Выбор программы кредитования для малого бизнеса. Например, возобновляемая кредитная линия.
3. Составление и подача заявки. Также нужно будет приложить пакет документов, который требуется для оформления выбранного кредита.
4. Рассмотрение заявки представителями банка. Сотрудники службы безопасности и других подразделений тщательно проверяют представленные документы. При вынесении решения о выдаче кредита учитываются доходы заемщика, вид деятельности, наличие/отсутствие поручителя, кредитная история предпринимателя. Иногда сотрудники банка выезжают к месту работы ИП.
5. Принятие конечного решения (одобрение/отказ). Заемщика извещают о принятом решении по телефону.
6. Подписание кредитного договора. Действие выполняется, если решение банка будет положительным. Одновременно стороны согласовывают график погашения кредита.
7. Выдача документов и зачисление денег на счет заемщика. Также кредит может быть выдан наличными в кассе банка.

Дополнительные услуги для ИП

• Виртуальная карта для управления счётом. Подобный сервис позволяет удобно управлять финансами на своём расчётном счету, пополнять его или снимать с него наличные денежные средства через банкоматы.
• Мобильный эквайринг. Важная услуга в современном мире. Особенно полезна для предпринимателей работающих с клиентами посредством курьерской доставки.
• Интернет-эквайринг. Основа основ продаж в современном мире. Ведь большая часть покупок на всех рынках совершается именно с помощью банковских карт.
• Зарплатный проект. Полезный сервис, позволяющий предпринимателю с сотрудниками в штате удобно начислять и выдавать заработную плату.
• Валютный контроль. Без этой функции не обойтись, если вы работаете с зарубежными компаниями.
• Интернет-банк. Всё что не делается, делается через интернет. Ну или почти всё. Управляйте своим расчётным счётом через компьютер.
• Мобильный банк. Управлять финансами на счету можно вообще отовсюду, если у вас подключён мобильный банк.

Особенности расчетного счета

Банковскими картами пользуются практически все, ведь их оформляют даже на имя еще не совершеннолетних граждан. При оформлении карты открывается счет в банке – учетная запись, которая необходима для проведения различных операций.

Расчетный счет нужен банку, чтобы у клиента был идентификатор в системе и информационная ячейка, в которой будут храниться данные по финансам. Также счет необходим сторонним организациям, с которыми клиент вступает в финансовые отношения.

С учетом того, что большинство людей пользуются традиционным банкингом на самом базовом уровне, для них открывается текущий счет. Некоторые люди еще пользуются кредитными услугами банка, причем чаще всего кредитной линией по своей карте.

Расчетный счет рассчитан под хранение денег и получение пассивного дохода с них. Задача такого счета заключается в постоянной возможности доступа к нему, на случай если денежные средства понадобятся клиенту. Ограничений по снятию или пополнению счета нет – получится в любое время снимать свои денежные средства или класть их на счет.

Из-за того, что финансовые средства доступны всегда по требованию их владельца, счет еще называется «до востребования». Текущий счет используется физическими лицами для личных нужд. Другими словами, расчетный счет не рассчитан на юридических лиц и их финансовые операции, для этого есть другие банковские услуги.

Однако расчетный счет может быть не один. Сам он создается с привязкой к определенной валюте и операциям с ней. Например, создаются отдельные расчетные счета для:

• Доллара;
• Евро;
• Гривны;
• Рубля.

Поэтому такие счета сильно зависят от валютных колебаний.

В связи с тем, что за последние 10-15 лет расчетные счета использовались самыми разными способами, в банковской практике теперь принято их немного по-разному называть. Например, расчетным называют «счет до востребования», на котором хранятся денежные средства в национальной валюте, но владеют ими юридические лица.

Если же клиент является физическим лицом, а его финансовые средства предназначены для стандартных расчетов, часто бытового характера, его счет называется текущим.

Почему выгодно открывать счёт в Альфа-Банке

• Предприниматель может совершать платежи и переводы средств контрагенту, который имеет счёт в Альфа-Банке до 23:30 по московскому времени (для всех остальных день длится до 20:30).
• Акции на пользование расчётным счётом. Альфа-Банк постоянно разрабатывает специальные предложения, которые подразумевают выгоду при оплате обслуживания расчётного счёта сразу за длительный период. Таким образом, можно получить сниженную ставку и заплатить меньше за обслуживание счёта.
• Большой выбор тарифов. Альфа-Банк завлекает клиентов широким ассортиментом возможностей, специально, чтобы предприниматели разного уровня и объёма бизнеса могли подобрать себе наиболее подходящий. Представлено шесть основных тарифных планов.
• Доступность счёта. Пользоваться своим расчётным счётом индивидуальный предприниматель может в любое время дня и ночи, а доступ получит с любого устройства, будь то компьютер, или смартфон.
• Дополнительные бонусные партнёрские программы. Альфа-Банк часто выступает партнёром различных мероприятий. И предоставляет своим клиентам связанные с этим дополнительные возможности. Так, например в 2018 году это была возможность выиграть бесплатные билеты на матчи чемпионата мира по футболу.

Порядок погашения задолженности

Погашение задолженности осуществляется согласно графику платежей. Например, при оформлении разового займа. Обычно заемщики вносят равные (аннуитетные) платежи. ИП вправе закрыть кредит досрочно. При наличии финансовых трудностей можно воспользоваться отсрочкой платежа. Она дается на срок до 6 месяцев.

Овердрафт погашается путем автоматического списания денег со счета заемщика. На погашение задолженности идут все поступившие суммы. Если погашение овердрафта не производится свыше 60 дней, то банк применяет штрафные санкции.

Погашение кредита по программе «Партнер» можно было осуществлять равными платежами. Если субъект малого бизнеса открывал возобновляемую кредитную линию, то внесение платежей производилось с учетом фактического использования денег.

Уточнить сумму задолженности можно разными способами:

1. График платежей.
2. Интернет-банкинг.
3. По телефону.
4. Через терминал.

Тарифные планы для ООО

Альфа-Банк на выбор потенциальным клиентам предлагает 4 тарифа. Они разработаны с учетом масштабов деятельности компании, ее оборотов, наличия/отсутствия иностранных партнеров.

Просто 1%

Подходит начинающим ИП, компаниям, не имеющим больших оборотов.

• комиссионное вознаграждение за безнал. поступления — 1%;
• стоимость обслуживания р/с – бесплатно;
• открытие счета – бесплатно;
• все платежи, в любые банки – 0 р.

Бесплатно навсегда

Подойдет предпринимателям и компаниям с маленькими оборотами.

• открытие счета – бесплатно;
• стоимость обслуживания счета – бесплатно;
• бесплатное уведомление по операциям (подключается на 1 номер телефона);
• обслуживание бизнес-карты – 299 р./месяц;
• 3 платежа в месяц (в руб.) – бесплатно, далее 99 р./платеж;
• обязательные налоговые и бюджетные вычеты и перечисления – 0 р.;
• расчеты с клиентами Альфа-Банка – 0 р.

Удачный выбор

Подойдет предприятиям с небольшим объемом платежей.

• открытия счета – бесплатно;
• платежи клиентам Альфа-Банка – 0 р.;
• вычеты в бюджет и налоговые отчисления – 0 р.;
• обслуживание счета – 1690 руб./месяц. При оплате за год вперед – 2 месяца бесплатного обслуживания;
• первый год обслуживания бизнес-карты – 0 руб., последующее обслуживание — 299 р./месяц;
• платежи клиентам сторонних банков – 25 р./платеж;
• 10 платежей – бесплатно, каждый месяц. Независимо от валюты.

ВЭД +

Подойдет организациям, имеющим контрагентов за рубежом.

• переводы и платежи в рублях – 25 р./платеж;
• 15 платежей ежемесячно – бесплатно;
• обслуживание бизнес-карты первый год – 0 руб., далее 299 р./месяц;
• консультационные услуги по вопросам ВЭД (по телефону или skype) – бесплатно;
• обслуживание счета – 3690 р./мес. При единовременной оплате всего года – 2 месяца обслуживания – бесплатно;
• приемка документации валютного контроля посредствам интернет-банкинга – включено в обслуживание.

Услуга Конструктор

Для малого бизнеса и ИП, Альфа-Банк предусмотрел специализированный инструмент, позволяющий создать индивидуальный тариф. Это услуга «Конструктор». С его помощью можно:

• выбрать конкретные банковские услуги, необходимые вашему бизнесу;
• установить лимит на операции РКО (ежемесячный, либо с условием автоматической пролонгации);
• оплачивать сразу полную фиксированную стоимость, что выгоднее, чем расчеты за отдельные операций, входящие в пакет.

Торговый и интернет-эквайринг

PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 8 июня 2020г.)560,3 КБPDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют до 8 июня 2020г.)514,3 КБPDFДоговор эквайринг. Вступает в действие с 3 февраля 2020г. На текущий момент банк не заключает данный договор.1 МБPDFДоговор эквайринг. Договор эквайринга действует с 22 февраля 2019г. по 2 февраля 2020г.1 МБPDFПравила предоставления услуг эквайринга (действуют с 8 июня 2020г.)827,8 КБPDFПравила предоставления услуг эквайринга (действуют с 3 февраля 2020 г. по 7 июня 2020 г.)1,1 МБPDFДоговор эквайринга (действует с 6 сентября 2018г. по 22 февраля 2019г.)755,5 КБPDFДоговор эквайринга (действует с 1 сентября 2018г. по 5 сентября 2018г.)445,2 КБPDFПравила предоставления услуг эквайринга761,9 КБPDFУсловия оказания Банком услуг по приему и обработке поручений на перевод денежных средств для оплаты сборов за аэронавигационные услуги пользователям воздушного пространства Российской Федерации191,3 КБPDFДоговор об условиях и порядке предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги по обслуживанию эмитированных АО «АЛЬФА-БАНК» и сторонними кредитными организациями банковских карт физических лиц с применением Интернет-ресурса АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 26 июня 2018г.)398,4 КБPDFДоговор об условиях и порядке приема и обработки с применением интернет-ресурса АО «АЛЬФА-БАНК» поручений физических лиц на оплату административных штрафов за правонарушения в области дорожного движения, оформляемых на основании сведений, размещенных на Портале ГИБДД, с использованием реквизитов банковских карт, эмитированных АО «АЛЬФА-БАНК» и иными кредитными организациями (действуют с 15 мая 2017г.)522,6 КБPDFТАРИФЫ АО «АЛЬФА-БАНК» на услуги по обслуживанию банковских карт платежных систем Visa/MasterCard/Мир с применением Интернет-ресурса АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 8 августа 2016г.)295,4 КБPDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 1 июля 2020г.)900,3 КБPDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют со 2 сентября 2019г. по 30 июня 2020г.)887,6 КБPDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» с осуществлением перевода денежных средств в режиме реального времени (действует с 1 июля 2020г.)858,2 КБPDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» с осуществлением перевода денежных средств в режиме реального времени (действует с 1 июня 2020г. по 30 июня 2020г.)851 КБDOCЗаявление об изменении условий по Торговому эквайрингу25,7 КБXLSИнформация для сдачи терминала обратно62,5 КБDOCЗаявление на замену терминала по способу подключения20,5 КБDOCЗаявление на внесение изменений в информацию на чеке терминала13,8 КБXLSАнкета на интеграционное решение с кассой37,5 КБDOCУведомление о расторжении торгового эквайринга12,7 КБDOCИнструкция по заполнению заявлений на замену терминала, внесения информации на чеке, анкеты на интеграционное решение17,9 КБDOCЗаявление об изменении условий по Интернет-эквайрингу72 КБDOCГарантийное письмо29,3 КБ

Тарифы Альфа Банка на оформление и обслуживание р/с

К выбору тарифа на оформление и обслуживание р/счёта клиента Альфа Банка стоит подойти с должным вниманием, предварительно изучить условия каждого плана. Компаниям и ИП доступны выгодные продукты РКО:

Наименование	«1%»	На старт	Электронный	Активный	Бизнес ВЭД	Успех	Оптовик	Все что надо
Абонентская плата (без учета авансовых скидок)	отсутствует	490 ₽	1440 ₽	1990 ₽	3200 ₽	2100 ₽	3200 ₽	7900 ₽
Платежи партнерам	через интернет-банк – без комиссии	первые 3 – безвозмездно, за каждый последующий – 50 ₽	16 ₽	18 ₽	30 ₽ (в рублях), в валюте – бесплатно	10 штук – 0, дальнейшие – 25 ₽	30 штук – 0, дальнейшие – 22 ₽	без взимания комиссии
Платежи физическим лицам	0%	до 100000 в месяц – 0%	до 100000 в месяц – 0%	до 100000 в месяц – 0%	до 100000 в месяц – 0%	до 100000 в месяц – 0%	до 100000 в месяц – 0%	до 500000 – бесплатно
Комиссия за зачисление денег	1%	от 0,2%	0,18%	0,28%	0,28%, в валюте – 0,55%	от 0,2%	с карты – 0%, в кассе – 0,16%	0%
Снятие наличных	до 1500000 — 0%	до 100000 – 1,5%	до 100000 – 1%	до 500000 – 2,2%	в валюте – от 3,3%	до 50000 – 0%	до 150000 – 0% при авансовой системе	до 500000 – 0%

Клиентам предоставляются существенные скидки при внесении авансовых платежей.

Расценки на отдельные пакеты РКО отличаются по регионам ведения предпринимательской деятельности.

ÐополниÑелÑнÑе ÑÐ²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¿Ð¾ оÑоÑÐ¼Ð»ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð¸ ÑÑловиÑм

Ðа коÑоÑкий ÑÑок оÑоÑмлÑеÑÑÑ Ð»ÑÐ±Ð°Ñ Ð±Ð¸Ð·Ð½ÐµÑ-каÑÑа Ð´Ð»Ñ ÐÐ, ÑаÑиÑÑ Ð¾Ñ ÐлÑÑа-Ðанка за обÑлÑживание пÑедоÑÑавлÑÑÑÑÑ Ð¾ÑделÑнÑм ÑпиÑком:

• ÑаÑÐ¸Ñ 1% Ð´Ð»Ñ Ð¼Ð°Ð»Ð¾Ð¹ пÑедпÑинимаÑелÑÑкой деÑÑелÑноÑÑи, ÑеÑвиÑÐ½Ð°Ñ Ð¿Ð¾Ð´Ð´ÐµÑжка 0 ÑÑблей;
• пÑедложение «УдаÑнÑй вÑбоÑ» Ð´Ð»Ñ ÑаÑÑÑÑ Ð¿Ð»Ð°Ñежей, ежемеÑÑÑÐ½Ð°Ñ Ð¾Ð¿Ð»Ð°Ñа 1690 ÑÑблей;
• ÐЭÐ+ Ð´Ð»Ñ ÑабоÑÑ Ñ Ð²ÑÑÑÑкой, 3690 ÑÑблей в меÑÑÑ;
• УÑлÑга «ÐÑе, ÑÑо надо» по взаимодейÑÑÐ²Ð¸Ñ Ñ Ð¸Ð½Ð¾ÑÑÑаннÑми паÑÑнеÑами, 9900 ÑÑблей.

ÐизнеÑ-каÑÑа, возможноÑÑи ÐлÑÑа-Ðанка, паÑÑнеÑÑкое взаимодейÑÑвие ÑаÑÑмаÑÑиваеÑÑÑ Ð¿ÑедпÑиÑÑиÑми и ÑÑидиÑеÑкими пÑедÑÑавиÑелÑми в индивидÑалÑном поÑÑдке.

Операции по счету

Операции в рублях

DOCРасследование по платежу в рублях: запрос на уточнение реквизитов/отзыв платежа/даты зачисления27,2 КБ
DOCРасследование по бюджетному платежу: запрос на уточнение реквизитов17,8 КБ
RTFПлатежное поручение в рублях53 КБ

Операции в валюте

DOCРасследование в иностранной валюте: запрос на уточнение реквизитов/отзыв платежа/даты зачисления76 КБ
DOCЗаявление на перевод иностранной валюты38,2 КБ

DOCРаспоряжение о списании средств с транзитного валютного счета20,2 КБ

DOCЗаявление на конвертацию15,3 КБ
DOCЗаявление на продажу валютных средств для резидента16,9 КБ
DOCЗаявление на продажу валютных средств для нерезидента16,1 КБ

Операции с наличными

Списание комиссии с другого счета

Безакцептное списание

DOCДополнительное соглашение об акцепте клиентом любых платежных требований третьих лиц16 КБ

DOCДополнительное соглашение к Договору банковского счета в валюте Российской Федерация о списании денежных средств с расчетного счета клиента в валюте Российской Федерации на основании инкассовых поручений получателей15,8 КБ
DOCДополнительное соглашение к Договору банковского счета в иностранной валюте о порядке продажи иностранной валюты для целей последующего списания с расчетного счета в валюте Российской Федерации в пользу третьего лица15,2 КБ
DOCСоглашение, содержащее заранее данный акцепт Клиента платежных требований на списание денежных средств с расчетного счета клиента в валюте Российской Федерации в пользу третьего лица18,4 КБ
DOCСоглашение, содержащее заранее данный акцепт Клиента платежных требований на списание денежных средств с расчетного счета клиента в валюте Российской Федерации в пользу третьего лица (с учетом выручки от продажи иностранной валюты)18,1 КБ
DOCСоглашение о списании денежных средств с расчетного счета клиента в валюте Российской Федерации на основании инкассовых поручений получателей17,6 КБ
DOCСоглашение о списании денежных средств с расчетного счета в валюте Российской Федерации на основании инкассовых поручений получателей (с учетом выручки от продажи иностранной валюты)18,4 КБ
DOCСоглашение о списании денежных средств с расчетного счета в валюте РФ на основании инкассовых поручений кредитора клиента, в случаях если между клиентом и его кредитором установлена форма расчетов инкассовыми поручениями, а также содержащее заранее данный акцепт клиента платежных требований на списание денежных средств с расчетного счета клиента в валюте РФ в пользу кредитора, заключаемое Банком, клиентом и кредитором20,5 КБ

Закрытие счета

Овердрафт

Овердрафт

Овердрафт — это форма краткосрочного кредита, который позволяет уйти в минус на вашем счете. Оформляется без залога. Условия:

• Подключение по заявке.
• Действует один год после подключения.
• Комиссия списывается 1 раз в момент подключения — 1%, но не менее 10 тыс. ₽.
• Срок овердрафта до 60 дней.

Овердрафт. Правила использования

Овердрафт выручит вас, если на счете недостаточно средств для оплаты налогов или выплаты аванса сотрудникам. Вы подаете заявку на подключение, банк одобряет вам лимит, который зависит от вашего оборота и в течение года вы можете воспользоваться овердрафтом. Если не пользуетесь — ничего не платите.

На подключение овердрафта в Альфа-Банке в некоторых случаях нужны поручители. Все требования, а также информацию о подключении овердрафта смотрите в официальном источнике.

Заявка на овердрафт

Зарплатный проект в Альфа банке

Вход в личный кабинет зарплатного проекта

Зарплатный проект позволяет экономить на платежах физическим лицам. В тарифных планах есть ограничение на выплату физ.лицам по выгодным условиям, в основном банк всегда берет процент от начислений. Но внутри зарплатного проекта перечисления будут без комиссий.

Зарплатный проект выгоден не только руководителю. Сотрудникам, Альфа-Банк предлагает выбрать бесплатную карту или пакет услуг в зависимости от условий зарплатного проекта.

В Альфа-Банке зарплатный проект находится в отдельном кабинете, под названием АЗОН. На мой взгляд — это неудобно. Так как отнимает лишнее время и вынуждает выполнять дополнительные действия.

Но, возможно, это сделано для того, чтобы можно было предоставить доступ специалисту по отделу кадров, который будет формировать начисления по зарплате, но не давать ему доступ к деньгам.

Как и в личном кабинете расчетного счета, в зарплатном проекте можно переключаться между своими организациями без вводов дополнительных паролей и кодов доступа.

Выбор организации в личном кабинете АЗОН

Ведомость на выплату сотрудникам можно загрузить из 1С или создать непосредственно в кабинете АЗОН. В каждом банке есть ограничение на операции, по которым можно перечислить выплаты внутри зарплатного проекта. В Альфа-Банке этот список большой, вот некоторые из них:

• Алименты.
• Отпускные.
• Компенсации разного значения. Меня больше всего повеселила операция — компенсация за молоко).
• Оплата за вредн. \ опасн. условия работы.
• Заработная плата.
• Выплаты на питание.
• Гранты.
• Отпускные.
• Дивиденды.
• Перевод средств в подотчет на хоз. нужды.
• Оплата по ГПХ.

Для загрузки ведомости из 1С просто нажимаете в АЗОН — ведомости — загрузить ведомость.

Загрузка ведомости на выплату

После загрузки, вам нужно будет установить значение операции — на что это ведомость — на выплату зарплаты, аванса и т.п. Подписать ее и отправить на обработку — и после поступления денежных средств на расчетный счет АЗОН, деньги спишутся для выполнения оплаты.

Создание ведомости на выплату

Если вы добавляете (создаете) ведомость непосредственно в АЗОН, то вам также нужно выбрать значение операции зачисления — например отпускные, компенсация. Далее ее сохранить, нажать вкладку — редактировать начисления, выбрать из списка необходимых сотрудников и ввести сумму, которая будет перечислена на их расчетный счет, т.е. уже без учета налога, если он предусмотрен.

Редактирование начислений в ведомости зарплатного проекта

Ну и все — дальше так же подписываете ведомость и отправляете на выплату.

При отправке ведомости, банк вам напомнит о том, что необходимую сумму надо будет перевести с вашего расчетного счета, на выделенный счет зарплатного проекта.

Реквизиты для перечисления средств в АЗОН, для оплаты ведомости

Сумма перевода должна быть точно такой как в ведомости, до копеек. Иначе ведомость не будет выполнена — банк вернет вам деньги на расчетный счет, а сотрудники не дождутся своей зарплаты. 

В начале работы с Альфа-Банком при первой отправке ведомости я перевела большую сумму, чем нужно. Решила перевести с запасом на будущее…)) на выходных звонили сотрудники и спрашивали где аванс) Пришлось разбираться, что случилось.

Горячая линия АЗОН работает хорошо, мне все доступно и понятно объяснили специалисты.

Для удобства перечисления денежных средств на зарплатный проект удобно будет сделать шаблон. И просто потом менять там сумму и наименование операции при необходимости.

Шаблоны в личном кабинете Альфа-Банка

Еще одним плюсом Альфа-Банка для меня является, то, что при добавлении сотрудников реквизиты расчетного счета доступны мне сразу из ЛК. Причем сотрудник может еще не забрать карту из отделения банка, а я уже могу перечислять туда зарплату. При получении карты сотрудником, ему будут доступны все перечисленные средства.

Это очень удобно, ведь всегда найдется сотрудник которому надо будет напоминать каждый день о получении карты, но только через месяц он найдет время съездить за ней. А это опять же дополнительные действия — силы и нервы для бухгалтера. А перечислять зарплату нужно в срок, иначе вы должны компенсировать задержку. А при таком раскладе вы ничего не задерживаете, а если сотруднику понадобятся деньги он найдет время съездить в банк))

АЗОН. Вкладка Сотрудники

Личный кабинет Альфа-Бизнес Онлайн

Вход в личный кабинет Альфа-Бизнес Онлайн

Как я уже писала, в Альфа-Банке очень удобный интерфейс. Все доступно и понятно — как создать платеж или загрузить его с 1С, как выгрузить выписки, написать письмо в банк, посмотреть или изменить текущий тарифный план. Здесь же можно узнать и воспользоваться дополнительными сервисами, такими как: бухгалтерия, кредиты, эквайринг и т.д. Во вкладке ВЭД информация по валютным операциям и валютному контролю.

Стартовая страница Альфа-Бизнес Онлайн

В Альфа-Банке личный кабинет (ЛК) не блокируется спустя 15 минут, как во многих других банках. Я работаю только за компьютером и не могу подсказать как в мобильной версии. Но вот за компьютером при входе в ЛК ввожу пароль 1 раз в день, а дальше могу переключаться между организациями, закрывать и вновь открывать ЛК без ввода пароля и новых кодов доступа. Это мне очень нравится — это экономит время и нервы. А вот при отправке платежа, письма в банк и других значимых операциях — вам необходимо будет ввести код из смс, который придет на телефон, к которому вы привязали расчетный счет. Так что о безопасности банк так же беспокоится как и другие.

Во вкладке Тарифы можно увидеть стоимость платежей и оставшиеся лимиты по переводу физическим лицам:

Информация о тарифе

Мобильный банк “Альфа-Бизнес Мобайл”

Мобильный банк “Альфа-Бизнес Мобайл”

Очень удобно быть не привязанным к компьютеру и всегда иметь доступ к финансам вашей компании. Альфа-Банк разработал приложения, в которых можно работать с любого устройства.

Альфа-Бизнес Мобайл дает возможности:

Всегда быть в курсе финансов всех своих компаний — просмотр выписок по счету до 1 тыс. операций.
Получить ответ на любой вопрос — чат работает в любое время дня и ночи.
Заплатить партнеру, даже если вы в пути или поздно вечером — платежи в рублях в 3 клика.
Сократить рутину: приложение само создаст платежку из фото или файла — распознавание счетов в формате JPG

PDF, XLS, XLSX.
Выставлять счета — создание счетов на оплату для ваших клиентов.
Не пропустить ничего важного, где бы вы ни находились — мгновенные push-уведомления о движениях по счету.

Мобильное приложение. Альфа-Бизнес Мобайл

Ваши деньги под надежной защитой

Для передачи данных используется защищенный https протокол, который шифрует данные и все платежи подтверждаются с помощью SMS-кода.

Для безопасности:

Устанавливайте приложения только по ссылкам в авторизованных магазинах приложений (App Store или Google Play).
Регулярно устанавливайте обновления безопасности для операционной системы вашего мобильного устройства.
Установите и обновляйте антивирус на вашем мобильном устройстве.
Установите пароль для входа на ваше мобильное устройство.
Для входа в «Альфа-Бизнес Мобайл» необходимо ввести только логин и пароль. Никогда не вводите другие данные

Обратите внимание: в «Альфа-Бизнес Мобайл» на iOs доступна авторизация по TouchID.
Никому не сообщайте ваш пароль для доступа в «Альфа-Бизнес Мобайл» и одноразовый SMS-код подтверждения операций. Сотрудники Альфа-Банка никогда не просят сообщить или ввести куда-либо конфиденциальную информацию.
Не храните пароль для доступа в «Альфа-Бизнес Мобайл» на своем мобильном устройстве.
Если у вас есть подозрение, что ваши логин и пароль стали известны третьим лицам, как можно быстрее смените ваш пароль в «Альфа-Бизнес Мобайл» или обратитесь в техническую поддержку.
Завершайте сеанс работы в приложении «Альфа-Бизнес Мобайл» сразу после проведения всех необходимых операций при помощи кнопки «Выход».
В случае потери или хищения вашего мобильного устройства сообщите об этом в Альфа-Банк.

Открытие расчетного счета в Альфа Банке для ООО

Процесс открытия расчетного счёта в Альфа Банке для обслуживания ООО состоит из этапов, аналогичных процедуре для предпринимателей – физических лиц. Всем заявителям предлагаются дополнительные опции:

• подключение зарплатного проекта;
• эквайринг, включая проведение онлайн оплаты товаров на сайте компании;
• валютный контроль;
• услуги инкассации.

Новых пользователей ожидают бонусы от партнеров учреждения:

Действующие пакеты услуг разработаны с учетом запросов соискателей. Однако пользователь вправе задействовать сервис конструктор, чтобы сформировать индивидуальный комплект с необходимым для конкретного предприятия функционалом.

Что такое РКО. Услуги Альфа Банка

РКО — расчетно — кассовое обслуживание — это пакет услуг предоставляемый банком на определенных условиях. Т.е. РКО не ограничивается обслуживанием счета. Все дополнительные сервисы, предоставляемые банком также являются РКО.

Альфа-банк предоставляет множество услуг:

• Регистрация ИП и ООО (с одним учредителем).
• Открытие и обслуживание расчетного счета.
• Зарплатный проект.
• Интернет-эквайринг.
• Торговый эквайринг.
• Бесплатная бухгалтерия для ИП на упрощенке.
• Альфа-касса.
• Альфа-Линк.
• Корпоративные карты.
• Виртуальная бизнес-карта.
• Банковская гарантия.
• Валютный контроль.
• Депозиты для бизнеса.

Давайте рассмотрим некоторые из них немного подробнее:

Альфа-касса

С 01.07.2019 все предприниматели и юридические лица ведущие расчеты с физическими лицами обязаны применять контрольно-кассовую технику, согласно ФЗ-54.

Отсрочка на применение контрольно-кассовой техники до 1 июля 2021 года предусмотрена только для категории индивидуальных предпринимателей, не имеющих наемных работников, при оказании услуг, выполнении работ, реализации товаров собственного производства.

В связи с этим Альфа-Банк предлагает приобрести у них кассовые аппараты, которые соответствуют всем требованием ФЗ-54.

Заказ кассы в Альфа-Банке

Наименование терминала	Цена	Состав комплекта	Преимущества
Стационарный СМАРТ-Терминал ЭВОТОР 7.2	21 900 ₽	Планшет со встроенным фискальным накопителем и принтером чеков Бесплатное базовое кассовое ПО	Всё необходимое в одном корпусе – компьютер, фискальный накопитель, принтер чеков Возможность подключения сканера, терминала для приема карт, денежного ящика, весов Полная поддержка работы с ЕГАИС Наличие 3G/ Wi-Fi Высокая скорость печати чеков
Терминал LiteBox 7	19 900 ₽	Планшет со встроенным фискальным накопителем и принтером чеков Планшет со встроенным фискальным накопителем и принтером чеков Бесплатное базовое кассовое ПО	Всё необходимое в одном корпусе – компьютер, фискальный накопитель, принтер чеков Возможность подключения сканера, терминала для приема карт, денежного ящика, весов Полная поддержка работы с ЕГАИС Наличие 3G / Wi-Fi / Bluetooth Высокие качество и скорость печати чеков Работа без подзарядки до 14 часов
Мобильная касса LiteBox 5	20 500 ₽	Компактная сенсорная касса на базе Android и диагональю 5,5″ Компактная сенсорная касса на базе Android и диагональю 5,5″ Фискальный накопитель 2D сканер Принтер чеков	Легко помещается в руке Наличие 3G/ Wi-Fi Усовершенствованное ПО за 500 ₽/мес. Работает без подзарядки до 24 часов

Услуги и тарифы для ИП

Удаленная работа с западными компаниями приводит к тому, что клиенту нужно оформлять карту международного банка, который официально не работает на территории страны. Такая ситуация знакома людям, которые не платят налоги и получают деньги из других стран. Решить этот вопрос может регистрация ИП, с которым процесс уплаты налогов становится доступным, а процесс получения финансов из-за пределов страны будет удобным. С регистрацией ИП полностью отпадает необходимость в иностранном банке, который не имеет официального представительства на территории страны.

В связи с текущей ситуацией Альфа-Банк крайне тщательно относиться к вопросу с ИП. Начать можно с того, что банк предоставляет выгодные условия:

• регистрация проводится быстро;
• клиенту выдают нужное количество карт по счету;
• в рамках одного расчетного счета будут доступны переводы платежей, в том числе и на другие валюты, по выгодным тарифам.

Такие услуги и тарифы являются привлекательными. Для того, чтобы открыть расчетный счет, требуется предоставить банку минимум документов. Пакет будет стандартным, причем в других банках он намного больше, из-за чего вся процедура становится сложной.

Для счета легко можно получить нужное количество карт, но к валютным счетам рамки будут более жесткими. Есть еще хорошие новости для тех, кто ведет зарплатные проекты – по новым тарифам Альфа-Банка данная процедура уже входит в пакет услуг.