Фз 115

Последние изменения ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов»

Легализация доходов, полученных преступным путем, регламентируется ФЗ-115. Согласно данному законодательному документу, разрабатываются правила внутреннего и обязательного контроля финансовых организаций, за соблюдением предписанных законом правил.

Также, определяются процедуры, которые помогают выявлять потенциально мошеннические сделки, доводить информацию о них до контролирующего органа. Давайте рассмотрим подробнее некоторые статьи ФЗ-115, а также их изменения, если таковые происходили в последней редакции.

Статья 1

В данной статье раскрываются цели закона. Цель закона — создать механизм противодействия легализации доходов. Также, закон защищает права граждан, контактирующих с денежными средствами, полученными неправомерным путем.

Изменений нет.

Статья 2

Данная статья ФЗ-115, описывает регулирование отношений граждан работающих, безработных и иностранных. Действие данного закона обращено к компаниям, которые осуществляют денежные операции с денежным, или материальным имуществом, расположенным за территорией Российской Федерации.

Изменений нет.

Статья 3

Документ устанавливает значение понятий – Обязательный контроль и Внутренний контроль. Обязательный контроль – это процесс, который устанавливает контроль за финансовыми операциями предприятия. Внутренний контроль — это действие, осуществляемое органом контроля для выяснения производительности, эффективности компании.

Изменений нет.

Статья 5

В данной статье описываются организации, осуществляющие операции с денежными средствами, или другим ценным имуществом.

К перечню таких организаций относятся:

• организации, выдающие займы, кредиты;
• компании, ответственные за реализацию и взаимодействие с ценными бумагами;
• организации, занимающиеся страхованием жизни, предметов, а также федеральная почта.

Изменений нет.

Статья 6

Согласно изменениям, статья устанавливает сумму, при которой сделка попадает под контроль. Денежная сумма составляет 600 тысяч рублей, или 3 миллиона, для недвижимости.

Статья 7

Документ содержит перечень правовых действий, а также обязанностей компаний, которые занимаются операциями с денежными средствами. В статье описываются и обязанности компаний относительно других лиц.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

8 (800) 350-73-59

Описание закона

ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов» был принят 7 августа 2001 года. Закон устанавливает меры, которые должны предотвратить, остановить, или устранить последствия отмывания денег. Также, устанавливаются меры контроля за организациями, посредством которых легализация доходов производится.

Закон определяет:

• каким образом, происходит отмывание денежных средств. Какие манипуляции производят преступники для достижения цели;
• чем является легализация. Отличается ли легализация от отмывания денежных средств;
• ФЗ разграничивает понятия обязательного и внутреннего контроля, также, дает их определение;
• законом назначен орган, в должностных обязанностях которого числится контроль за отмыванием денег, мошенничеством.

Документ устанавливает обязанность финансовых организаций содействовать в борьбе с мошенниками. К примеру, определенные законом финансовые организации могут предупредить легализацию доходов, путем сообщения информации о мошенниках в действующий государственный орган по борьбе с легализацией доходов. Даже если нет повода сомневаться в законности сделки, при ее сумме от 600 тысяч рублей, она контролируется, согласно закону. Для недвижимости, лимит не должен превышать 3 миллиона рублей.

В случае сделок с лицами, с подобными лимитами денежных средств, финансовые организации, по запросу органа контроля, обязаны идентифицировать личность клиента, а также второй стороны сделки и не позднее следующего, после сделки дня предоставить данные об операции.

Скачать ФЗ-115

ФЗ-115 «О противодействии отмыванию доходов» можно скачать здесь. Закон определяет методы борьбы с отмыванием денежных средств, устранение их последствий, устанавливает перечень действий, при обнаружении мошенников.

Что изменилось в Федеральном законе N 115-ФЗ с 13.12.2019

13 декабря 2019 г. вступает в силу новая (63-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 02.12.2019 N 394-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в связи с введением обязанностей для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в части соблюдения режима противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

Подробнее…

Ознакомиться с текстом актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ можно в Кодексе финансового мониторинга.

Изменения вносятся в 28 федеральных законов и предусматривают:

• уточнение наименования уполномоченного органа как органа, осуществляющего функции по противодействию — легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
• уточнение положений, касающихся ответственности за неисполнение обязанностей субъектами ПОД/ФТ при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц, и за невыполнение мер противодействия ФРОМУ. Так, для субъекта страхового дела, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, кредитного кооператива неоднократное нарушение в течение одного года соответствующих требований является основанием для отзыва (аннулирования) лицензии, обращения в суд с заявлением о ликвидации, а для банков — основанием для запрета Центральным банком Российской Федерации проводить идентификацию клиентов — физических лиц.

Применительно к содержанию Федерального закона N 115-ФЗ предусмотрены следующие изменения:

1) в абзаце двенадцатом пункта 2 слова «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» заменить словами «и финансированию терроризма»;

Подробнее…

Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не предусматривающей дисквалификации таких лиц.

2) в абзаце первом пункта 5.11 слова «7.2 и 7.3» заменить словами «7.2, 7.3 и 7.5».

Подробнее…

5.11. Центральный банк Российской Федерации вправе принять решение о запрете банку осуществлять действия, предусмотренные пунктом 5.6 настоящей статьи, и проводить идентификацию клиентов — физических лиц в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 настоящей статьи, в случае неоднократного в течение одного года нарушения банком требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2, 7.3 и 7.5 настоящего Федерального закона, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения банком требований нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, принятых в соответствии с настоящим Федеральным законом.