Как вложить деньги в стартап через биржи стартапов

Как находить выгодные стартапы?

Что найти выгодный бизнес-проект, инвестор должен самостоятельно изучить ту сферу, в которую он собирается вкладывать деньги. Это не придуманное правило. Его сформировал Уоррен Баффет — лучший инвестор современности.

Watch this video on YouTube

Если инвесторы не хотят вникать в детали проекта, то они помимо начальной и конечной цели не смогут увидеть все трудности, связанные с его запуском и реализацией.

Как видят стартап неопытные инвесторы.

Детали позволяют оценить перспективу нового бизнеса, прикинуть его жизнеспособность и востребованность среди конечных потребителей.

Расшифровка основных шагов, необходимых для оценки нового бизнеса.

ÐÑавила Ð´Ð»Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑоÑов

ÐÑли еÑÑÑ ÑÐµÐ»Ñ Ð·Ð°ÑабоÑаÑÑ Ð½Ð° ÑÑаÑÑапаÑ, Ñо ÑÑÐ¾Ð¸Ñ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´ÑваÑÑÑÑ ÑÑÐ°Ð·Ñ Ð² неÑколÑко. Чем болÑÑе, Ñем вÑÑе веÑоÑÑноÑÑÑ Ñого, ÑÑо ÑоÑÑ Ð¾Ð´Ð¸Ð½ из Ð½Ð¸Ñ ÑÑÐ°Ð½ÐµÑ Ð¿Ð¾-наÑÑоÑÑÐµÐ¼Ñ ÑÑпеÑнÑм. ЭÑо позволÑÐµÑ ÑÑавновеÑиÑÑ Ð´Ð¾Ñод и поÑеÑи, коÑоÑÑе бÑдÑÑ Ð½ÐµÐ¿Ñеменно. ÐÑÑгое дело, ÑÑо один ÑдаÑнÑй ÑÑаÑÑап ÑпоÑобен покÑÑÑÑ ÑбÑÑки Ð¾Ñ Ð½ÐµÑколÑÐºÐ¸Ñ Ð½ÐµÑдаÑнÑÑ.

ÐÐ»Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑий ÑÑÐ¾Ð¸Ñ Ð²ÑбиÑаÑÑ Ð¿ÑоекÑÑ, коÑоÑÑе можно назваÑÑ ÑÑпеÑнÑми Ñже на ÑÑаÑÑе. ÐеÑÑпекÑивноÑÑÑ Ð¸Ñ Ð¾Ð¿ÑеделÑеÑÑÑ Ð¿Ð¾ колиÑеÑÑÐ²Ñ Ð¿Ð¾Ð»ÑзоваÑелей или по ÑеалÑнÑм доÑодам.

ÐÐ»Ñ Ð¿ÑÐ¸Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð²Ð°Ð¶Ð½Ð¾ колиÑеÑÑво ÑкаÑиваний, Ð´Ð»Ñ ÑоваÑа â ÑиÑло пÑоданнÑÑ ÐµÐ´Ð¸Ð½Ð¸Ñ.

УÑпеÑнÑе пÑедпÑинимаÑели не оÑÑанавливаÑÑÑÑ Ð½Ð° доÑÑигнÑÑом и ÑоздаÑÑ ÑÑаÑÑÐ°Ð¿Ñ Ð·Ð° ÑÑаÑÑапами. ÐнвеÑÑиÑии в новÑе пÑоекÑÑ ÑаÑндеÑов, имеÑÑÐ¸Ñ Ð¿Ð¾Ð»Ð¾Ð¶Ð¸ÑелÑнÑй бизнеÑ-опÑÑ, ÑкоÑее вÑего, бÑдÑÑ Ð²ÑгоднÑми. ÐÑдавайÑе пÑедпоÑÑение более «кÑепкой» команде пÑоÑеÑÑионалов, Ñже имеÑÑей опÑÑ ÑÐ¾Ð·Ð´Ð°Ð½Ð¸Ñ ÑÑпеÑнÑÑ, ÑабоÑаÑÑиÑ, ÑÑаÑÑапов.

РабоÑа Ñо ÑÑаÑÑапами Ð´Ð°ÐµÑ Ð²Ð¾Ð·Ð¼Ð¾Ð¶Ð½Ð¾ÑÑÑ Ð½ÐµÐ¿Ð¾ÑÑедÑÑвенного обÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ñ ÐºÐ¾Ð¼Ð°Ð½Ð´Ð¾Ð¹, Ñ.е. ÑÐ°Ð½Ñ Ð¸Ð·ÑÑиÑÑ Ð½Ðµ ÑолÑко Ñам пÑоекÑ, но и лÑдей, ÑÑоÑÑÐ¸Ñ Ð·Ð° ним. ЭÑо в ÑÐ²Ð¾Ñ Ð¾ÑеÑÐµÐ´Ñ Ð¿Ð¾Ð·Ð²Ð¾Ð»ÑÐµÑ Ð»ÑÑÑе понÑÑÑ ÑÑÑÑ Ð¸ пеÑÑпекÑивноÑÑÑ Ñой или иной инноваÑионной ÑÑаÑÑап идеи. ÐÑдавайÑе пÑедпоÑÑение оÑкÑÑÑÑм, пÑозÑаÑнÑм пÑоекÑам.

СÑаÑÑап-пÑоекÑÑ ÐµÑÑÑ Ð² ÑамÑÑ ÑазнÑÑ ÑÑеÑаÑ. Ðаиболее «вÑгоднÑе» облаÑÑи Ð´Ð»Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑÐ¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ñ â ÑÑо вÑÑокие ÑеÑнологии, ÐТ и инÑеÑнеÑ-пÑоекÑÑ (инÑеÑÐ½ÐµÑ ÑÑаÑÑапÑ). Р«Ñвежим» идеÑм в ÑÑÐ¸Ñ Ð¾ÑÑаÑлÑÑ ÑÑÐ¾Ð¸Ñ Ð¿ÑиÑмоÑÑеÑÑÑÑ Ð¾Ñобенно внимаÑелÑно.

ÐÐ¼ÐµÐµÑ ÑмÑÑл инвеÑÑиÑоваÑÑ ÑÑедÑÑва в неÑколÑко пÑоекÑов ÑÑазÑ, еÑли они из ÑазнÑÑ ÑÑÐµÑ Ð±Ð¸Ð·Ð½ÐµÑа, не ÑвÑзаннÑÑ Ð¼ÐµÐ¶Ð´Ñ Ñобой.

ÐложиÑÑ Ð² ÑÑаÑÑап денÑги Ð¼Ð¾Ð¶ÐµÑ Ð±ÑÑÑ Ð¾ÑÐµÐ½Ñ Ð²ÑгоднÑм пÑедпÑиÑÑием, коÑоÑое, однако ÑопÑÑжено Ñ Ð±Ð¾Ð»ÑÑим ÑиÑком. ÐÑÐµÐ½Ñ Ð²Ð°Ð¶Ð½Ð¾ найÑи пеÑÑпекÑивнÑй ÑÑаÑÑап. ÐеÑед пÑинÑÑием ÑеÑÐµÐ½Ð¸Ñ ÑледÑÐµÑ Ð²Ð½Ð¸Ð¼Ð°ÑелÑно изÑÑиÑÑ Ð²Ñе ÑакÑиÑеÑкие даннÑе по конкÑеÑÐ½Ð¾Ð¼Ñ Ð±Ð¸Ð·Ð½ÐµÑ-Ð¿Ð»Ð°Ð½Ñ Ð¸ оÑениÑÑ ÐµÐ³Ð¾ поÑенÑиал. ÐÑавилÑÐ½Ð°Ñ Ð¾Ñенка â клÑÑ Ðº ÑдаÑÐ½Ð¾Ð¼Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑиÑÐ¾Ð²Ð°Ð½Ð¸Ñ Ð² ÑÑаÑÑап, коÑоÑÑй Ð¼Ð¾Ð¶ÐµÑ Ð±ÑквалÑно озолоÑиÑÑ ÑÐ²Ð¾Ð¸Ñ Ð²ÐºÐ»Ð°Ð´Ñиков за оÑÐµÐ½Ñ ÐºÐ¾ÑоÑкий ÑÑок.

Опцион или опционный договор

Это альтернатива договору о займе, которая подойдёт тем компаниям, которые зарегистрированы в России.

С 1 июня 2015 года в ГК РФ появились две новые статьи: об опционе Cт. 429.2 ГК РФ на заключение договора и опционном договоре Cт. 429.3 ГК РФ . Объединяет эти документы то, что стороны согласовывают условия, которые подлежит исполнить не сразу, а в будущем. Отличия же в том, что получает управомоченная сторона.

При опционе на заключение договора одна сторона соглашения предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, определённых опционом. Как правило, он предоставляется за плату. А вот по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный срок от другой стороны совершения определённых действий (уплаты денежной суммы, передачи имущества и так далее). В случае, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается.

Опционный договор, в отличие от опциона, не требует заключения основного договора. Он даёт право требовать исполнения при наступлении определённых обстоятельств.

Реализуются обычно два варианта опциона — предусматривающий выход из компании или, напротив, установление над ней контроля. В первом случае у собственников бизнеса или инвесторов по опциону возникает право в будущем продать акции общества или доли в уставном капитале по заранее установленной цене при наступлении определённых обстоятельств. Во втором случае рассматривается другая ситуация — возможность установить контроль над приобретаемой компанией в том случае, если прибыльность соответствует ожиданиям покупателя. Тогда управомоченная сторона получает право выкупить оставшиеся в распоряжении контрагента акции или долю уставного капитала. Цена также рассчитывается заранее.

Полезные советы по инвестированию в стартапы

Рост стартапа можно оценивать по количеству его пользователей или по величине его выручки. Иногда стартапы откладывают на некоторое время начало своей монетизации для того, чтобы их всё ещё оценивали по пользователям, а не по выручке.

Многие предприниматели имеют несколько талантов. Создав один успешный бизнес, они начинают второй. Инвестиции в новые проекты состоявшихся предпринимателей скорее всего будут выгодными. В любом случае, всегда стоит оценить команду предпринимателей, запускающих стартап.

Следующее, на что нужно обратить внимание инвестору — это прозрачность проекта и открытость его создателя, владельца стартапа. Работа со стартапами предполагает открытые каналы коммуникации

Общение дает возможность лучше понять потенциал проекта. В то же время, закрытость говорит о том, что в проекте есть пробелы, и, возможно это низкокачественный хайп, а не стартап.

Стартап-проекты есть во многих сферах. Наиболее перспективные области — это высокие технологии, компьютерные игры и интернет-проекты. Наименее привлекательные — искусство.

Таким образом, инвестиции в стартапы могут быть очень выгодны

Очень важно найти проект с потенциалом. Правильный выбор может озолотить вкладчиков за считанные месяцы. Уверен, что в 2016 году, стартапы будут одним из самых перспективных вариантов для инвестирования

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Поставьте «сердечко»

Поделитесь в соцсетях

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливаютминимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Как оценить стартап самостоятельно

Бывают ситуации, когда на вас напрямую выходят создатели суперстартапа, и тут возникает момент, когда хочется и колется. Сомневаться не нужно, все таки это не громадные венчурные инвестиции в стартапы, а, как правило, приемлемые деньги. Постарайтесь самостоятельно принять решение, основываясь на советах от гуру бизнеса.

Необходимо взять бизнес-план юных предпринимателей и оценить его экономические показатели. Главные из них: сколько нужно вложить, когда деньги вернутся, и сколько на этом вы должны заработать. Если выходит безрадостная картинка, то на этом разговор лучше закончить. Если цифры заманивают, разбираемся дальше.

При хороших заявленных финансовых показателях бизнес-план следует представить финансовым консультантам. Лучше заплатить за профессиональную оценку пару десятков тысяч, чем вложить и потерять несколько сотен

Если такой возможности нет, то обращайте внимание на другие факторы:

• Зарплата предпринимателей. Если начинающие бизнесмены поставили себе фиксированную заработную плату, тем более высокую, это самый верный признак неудачного стартапа. Он означает только одно: основатели уходят с одной работы, чтобы работать на другой за ваши деньги. Ни о каком бизнес-мышлении говорить не приходится — ребята ищут себе просто нового работодателя;
• Привлекательность продукта или услуги. Постарайтесь оценить, насколько вам самому нравится заявленный продукт, будете ли вы им пользоваться в личной жизни или профессиональной деятельности. Если продукт вызывает сомнения, лучше отказаться. А если энтузиазм учредителей тоже вызывает сомнения, то лучше отказаться еще быстрее.

В США 20 лет назад был проведен эксперимент. Школьникам начальных классов были выданы виртуальные деньги на покупку акций: любых, какие дети захотят. Через год у всех выросли портфели ценных бумаг. Ни один школьник не потерял деньги на бирже, а только заработал. Анализ эксперимента показал, что успехи детей были связаны с выбором компаний. Все купили акции организаций, услугами или товарами которых пользуются каждый день. Конечно, это были Макдональдс, Кока-Кола и другие монстры. Но это подтверждает золотое правило инвестирования: вкладывай только в то, во что веришь сам.

Слушая рассказы опытных предпринимателей, часто всплывает история о презентации бизнеса на салфетке. Они что-то нацарапали, здесь же расписались, а теперь владеют многомиллиардной корпорацией. Такие рассказы вводят неопытных предпринимателей в заблуждение. С одной стороны, «салфеточный тест» (или другой аналог — «Презентация в лифте») доказывает право идеи бизнеса на жизнь. Если вы не можете внятно рассказать в течение 2 минут о своем ноу-хау, то что-то здесь не так.

Но если идее дан зеленый свет, то доказывать ее жизнеспособность нужно с помощью исследований, анализа, расчетов и прочих экономических операций. Бизнес-план на 2 листочка показывает, что основатель либо не серьезно относится к бизнесу, либо слабо вообще представляет, как заработать деньги и для себя, и для инвестора. Когда мы привлекаем чужие средства, только тщательный подход позволит нам заинтересовать инвесторов и получить деньги.

Успешные стартапы

В последние несколько лет стартапам стало значительно легче найти найти финансирование. О том, как это происходит мы с Вами посмотрим чуть ниже. А пока, приведу примеры нескольких самых интересных и успешных стартап-проектов.

1. Alibaba В далеком 1999-м году группа китайских предпринимателей объединилась общей идеей. Во главе группы стоял 35-летний Ма Юн. Идея состояла в открытии интернет площадки для организации торговли малых предприятий. В первые месяцы дела шли ни шатко ни валко. Бизнес почти не шел. Через год появились стабильные обороты, площадка обзавелась постоянными клиентами и проверенными продавцами. Через пять лет компанией заинтересовался поисковой гигант Yahoo. Но Alibaba сохранила независимость. В итоге, ее рыночная капитализация превышает $266 миллиардов, обеспечивая рабочими местами 35 тысяч сотрудников. В России Alibaba наиболее известна под брендом Aliexpress.

Бла-бла бла. Кому интересны скучные истории про Google и Facebook (да-да, это тоже стартапы)? Посмотрим на небольшие, но интересные проекты:

1. Сatlateral damage Компьютерный симулятор кота, который носится по комнате и сбрасывает на пол предметы. Для проекта требовалось всего-то $40 000 (2 500 000 рублей по нынешнему курсу). Но любители пушистиков собрали в полтора раза больше. Теперь каждый желающий может погрузиться в образ кота и варварски изничтожить содержимое холодильника или надругаться над мебелью. К счастью — виртуально.
2. Silic Совсем свежий проект. Разработчики предлагают запустить производство самоочищающихся футболок. Честно говоря, не знаю какие материалы там применяются. Но запачкаться в такой одежде сложно.

   Всего за пару месяцев проект собрал, без малого, $ 300 000. Первые футболки уже нашли своих обладателей. Сейчас заказать такую может каждый желающий.

   Стоимость оформления заказа составит $60. Футболка предлагается в белом и чёрном цвете. Автор проекта анонсировал расширение цветового ассортимента уже в этом году.

3. Exploding kittens Еще один проект, связанный с кошками. Проект — забавная карточная игра, в которой Вы проигрываете вытаскивая карту с изображением взрывающейся кошки. Идея настолько понравилась людям, что проект собрал три миллиона долларов за первые три дня. Весь объем привлеченного финансирования составил $ 8,8 миллионов. Почти девять миллионов долларов за карточную игру с взрывающимися кошечками! Google нервно курит по сравнению с эффективностью этого стартапа. Вот такие пироги с котятами.
4. Ulo Еще один необычный проект — это портативная камера-сова. Гаджет, размером с теннисный мяч, снабжён глазами- LCD-экранами, которые могут меняться с помощью специального приложения, микрофоном, Wi-Fi-модулем, датчиками движения и ориентации, а также камерой, спрятанной в клюве

Выгодно ли заниматься инвестированием в стартапы

Стартапами называют новые проекты, которые построены на перспективных идеях и способны в будущем масштабироваться в прибыльный бизнес.

Если инвестор способен правильно оценить все риски и условия созданного проекта, то вкладывать деньги в стартапы очень выгодно. Согласитесь, вряд ли бы кто-то пожалел, если бы в своё время поддержал Apple, AngryBirds или Bitcoin.

Хронология развития Apple.

История успеха игры AngryBirds.

График криптовалюты Bitcoin по отношению к доллару США.

Чтобы заработать на стартапе, достаточно найти правильную команду и подождать достаточное количество времени. Проблема в том, что 95% всех новых проектов заканчиваются провалом

Поэтому, чтобы найти хороший проект, важно правильно оценить все недостатки зарождающегося бизнеса

Разновидности стартаперов.

ÐнвеÑÑиÑионнÑй поÑенÑиал инноваÑий

СÑаÑÑап â бизнеÑ, коÑоÑÑй пÑоÑÐ¾Ð´Ð¸Ñ Ð¿ÑÑÑ Ð¾Ñ Ð¸Ð´ÐµÐ¸ до ÑÑпеÑной ее монеÑизаÑии. ÐнвеÑÑиÑоваÑÑ Ð² ÑÑаÑÑап пÑоекÑÑ Ð¼Ð¾Ð¶Ð½Ð¾ на ÑазнÑÑ ÑÑÐ°Ð¿Ð°Ñ Ð¸Ñ ÑазвиÑиÑ.

ÐпÑÑнÑе инвеÑÑоÑÑ ÑмоÑÑÑÑ Ð½Ð° Ñакие показаÑели как:

• ÑÑÐ°Ð´Ð¸Ñ ÑабоÑаÑÑего пÑоÑоÑипа
• пеÑвÑе пÑибÑли
• кÑÐµÐ¿ÐºÐ°Ñ ÐºÐ¾Ð¼Ð°Ð½Ð´Ð°

Ðаже один из ÑÑÐ¸Ñ Ð¿Ð¾ÐºÐ°Ð·Ð°Ñелей ÑÑÑеÑÑвенно ÑвелиÑÐ¸Ð²Ð°ÐµÑ ÑанÑÑ Ð¿ÑоекÑа на пÑивлеÑение ÑинанÑовÑÑ Ð²Ð»Ð¾Ð¶ÐµÐ½Ð¸Ð¹ в него.

ÐложиÑÑ Ð´ÐµÐ½Ñги в ÑÑаÑÑап доволÑно пÑоÑÑо, пÑоÑедÑÑа не пÑÐµÐ´Ð¿Ð¾Ð»Ð°Ð³Ð°ÐµÑ Ð±ÑÑокÑаÑиÑеÑÐºÐ¸Ñ Ð¿ÑоволоÑек. ÐолÑÑиÑÑ Ð¿Ñи ÑдаÑном ÑаÑкладе можно ÑÑммÑ, в неÑколÑко Ñаз пÑевÑÑаÑÑÑÑ Ð¸Ð·Ð½Ð°ÑалÑнÑÑ. ÐдинÑÑвеннÑй ÑÑÑеÑÑвеннÑй минÑÑ â вÑÑÐ¾ÐºÐ°Ñ Ð²ÐµÑоÑÑноÑÑÑ Ñого, ÑÑо пÑÐ¾ÐµÐºÑ Ð½Ðµ заÑабоÑаеÑ. Ðо ÑÑаÑиÑÑике, не более 10% ÑÑаÑÑапов пÑевÑаÑаÑÑÑÑ Ð² ÑÑпеÑнÑй бизнеÑ. Снижение веÑоÑÑнÑÑ ÑиÑков â главнÑй «подводнÑй каменÑ» ÑÑой ÑÑеÑÑ Ð´Ð»Ñ Ð¿Ð¾ÑенÑиалÑного инвеÑÑоÑа. Ðакие возможноÑÑи вложиÑÑ ÑÑедÑÑва в ÑÑаÑÑап ÑÑÑеÑÑвÑÑÑ?

Ðногие попÑлÑÑнÑе компании и инÑеÑнеÑ-ÑеÑвиÑÑ, коÑоÑÑе пÑиноÑÑÑ ÑÐµÐ³Ð¾Ð´Ð½Ñ Ð¼Ð½Ð¾Ð³Ð¾Ð¼Ð¸Ð»Ð»Ð¸Ð¾Ð½Ð½Ñе пÑибÑли и Ñ Ð²ÑÐµÑ Ð½Ð° ÑлÑÑÑ, наÑиналиÑÑ Ñо ÑÑаÑÑапов. ЭÑо легендаÑнÑе Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. ЭÑи пÑоекÑÑ, пÑевÑаÑивÑиÑÑ Ð² миллионеÑов, ÑÑали Ð´Ð»Ñ ÑÐ²Ð¾Ð¸Ñ Ð¸Ð½Ð²ÐµÑÑоÑов «кÑÑиÑей, неÑÑÑей золоÑÑе ÑйÑа». СпиÑок компаний, вовÑÐµÐ¼Ñ ÑÑмевÑÐ¸Ñ ÑвидеÑÑ Ð¿ÐµÑÑпекÑивноÑÑÑ ÑÑÐ¸Ñ Ð¿ÑоекÑов на ÑÐ°Ð½Ð½Ð¸Ñ ÑÑадиÑÑ, Ñоже впеÑаÑлÑеÑ. Ðногие кÑÑпнÑе коÑпоÑаÑии пÑоÑеÑÑионалÑно ÑкÑпаÑÑ Ð¼Ð¾Ð»Ð¾Ð´Ñе бизнеÑ-пÑоекÑÑ, ÑÑÐ¾Ð±Ñ Ð¿Ð¾Ð»ÑÑиÑÑ Ð¾Ñ Ð½Ð¸Ñ Ð² бÑдÑÑем огÑомнÑÑ Ð¿ÑибÑлÑ.

Что такое стартап

Лучше всего понятие «стартап» (от англ. start up) сформулировал журнал «Форбс»: это компания с короткой историей операционной деятельности. Стартапом можно условно признать даже незарегистрированный бизнес, когда предложение об инвестировании формируется в виде проектов, идей, ноу-хау. Однако вложение средств на такой стадии сопровождается повышенными рисками.

Если для реализации стартапа достаточно средств и возможностей его основателей, вопрос об инвестировании не возникает. Однако большинство даже самых крупных компаний начинали свой путь к успеху при ограниченных финансовых возможностях. Поэтому инвесторы могут привлекаться со следующими целями:

• для привлечения финансовых и имущественных активов;
• передачи доли в управлении бизнесом в обмен на финансовую поддержку;
• доработки объектов интеллектуальной собственности;
• решения текущих, организационных и иных задач.

Чем раньше инвестор вложит деньги в стартап, тем выше шанс получить прибыль, превышающую стандартные банковские ставки или доход от торговли ценными бумагами. Также раннее вложение средств в новый проект позволяет принять участие в его развитии, войти в состав органов управления, рассчитывать на получение постоянной прибыли после выхода компании на рынок. Естественно, если стартап не получит развития либо идея не найдет отклика у потребителей, инвестированные средства будут потеряны.

Как найти выгодный стартап: 3 эффективных метода

С одной стороны, недостатка в новых идеях нет – в открытых источниках можно найти несколько сотен различных стартапов. Но с другой стороны инвестору полезно знать о специализированных площадках, где шансы обнаружить действительно интересный проект намного выше.

Краудфандинговые площадки

Основным способом взаимодействия людей и поиска информации на сегодняшний день является сеть Интернет. Поэтому в первую очередь создатели стартапа пытаются найти инвесторов, сотрудников и единомышленников именно там. Для этого создаются так называемые краудфандинговые площадки. Они обеспечивают возможность обмена данными и сбора средств для создания стартапа.

Примеры площадок:

• Planeta.ru (Россия);
• Boomstarer (Россия);
• IndiegoGo (общемировая);
• Klickstater (США, Великобритания и Канада).

Биржи стартапов

Также существуют полноценные биржи стартапов, которые облегчают процесс поиска проекта для инвестора:

• Napartner;
• Startupnetwork;
• CircleUp;
• SIMEX и другие.

Открытые базы данных

Можно осуществлять поиск и по базам данных, в открытых интернет-источниках. Однако для этого следует создать критерии поиска, выбора конкретного стартапа:

• сфера деятельности;
• ожидаемая прибыль и сроки ее достижения;
• сколько месяцев существует компания и т.п.

При этом важно понимать, что в открытых источниках можно найти информацию и о неактуальных проектах, а также столкнуться с мошенническими действиями. Поэтому не стоит передавать свои личные данные и тем более денежные средства малознакомым лицам

Насколько это выгодно

В целом, говорить о выгодности такого инвестирования довольно сложно. Статистика постоянно склоняется то в одну, то в другую сторону. Но рост популярности инвестиций в рискованные идеи не прекращается, и потому, что это не только выгодно, но и невероятно интересно.

Состоятельные люди стремятся не только за выгодой, они хотят получить прибыль, но и также сделать что-то полезное для общества. Если говорить о выгоде, то самый выигрышный способ – вложения в стартапы через биржи гаранта.

Плюсы и минусы инвестирования

Стартапы, как и любые инвестиции, в перспективе должны принести прибыль. Но что, когда этого не случится? Для начала стоит взвесить «за» и «против», оценить преимущества, недостатки и подсчитать вероятные убытки, а только потом задумываться о перспективной прибыли.

Преимущества:

• Стартапы, в большинстве своем, креативные, привлекательные проекты. Цель у них одна – быстрое развитие и сверхдоходы. При условии успеха прибыль в десятки, а то и тысячи раз перекрывает первоначальные вложения.
• Минимальная конкуренция – именно такой бизнес чаще всего что-то принципиально новые, невиданные раньше компании и продукты.
• Невероятная рентабельность. Средний показатель – 400%, но случались и такие инвестиции, которые приносили доход в 1000%.
• Быстрая окупаемость. Когда этап планирования позади, то реализация занимает несколько лет.
• Самореализация. Инвесторы могут не только инвестировать деньги, но и принимать непосредственное участие в бизнесе, вкладывая свою лепту, когда опыт и знания позволяют.
• Минимальный порог инвестироания – чаще всего принимаются любые инвестиции, от 100 рублей, если речь про онлайн-проект.
• Дистанционный расчет – вы можете вложиться в иностранные компании, а потом осуществить вывод денег онлайн.
• Отсутствие формальностей, если речь про небольшие проекты, инвесторам не обязательно иметь высшее образование или соответствовать каким-то еще требованиям, от них требуются только средства и готовность вступить в дело.

Привлекательность стартапов понятна всем, на слуху десятки молодых людей и компании, которые за рекордные сроки вырвались в лидеры своей ниши на рынке.

Среди минусов можно выделить только один – низкий процент успеха. Статистика говорит, что стартап заканчивается сверхдоходами лишь в 10% случаев, еще 17% – частичная окупаемость, а все остальное – безвозвратные вложения

Именно поэтому так важно тщательно выбирать проекты

Как инвестировать в стартапы?

Способов вложиться в многообещающую идею в России несколько.

Краудинвестинговые платформы

Я уже как-то писал о краудинвестинге. Что это? В двух словах, площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Этим они и отличаются от классического краудфандинга, когда вложения делаются на благотворительной основе. Или в обмен на символические «плюшки» в будущем (например, скидки).

По условиям краудинвестинга инвестор может получить:

1. Возврат вложенной суммы с процентами (модель называется «народное кредитование»)
2. Долю в компании («акционерный краудфандинг»)
3. Процент от доходов бизнеса («роялти»)

Краудинвестинг – идеальный вариант для начинающих инвесторов. Удобный формат позволяет в режиме онлайн вложить небольшие деньги сразу в несколько идей. Но есть риск, что они будут убыточны либо не «доживут» до этапа реализации.

Кроме того, в России нет серьезной законодательной базы для защиты прав «краудинвесторов». Договор инвестирования в стартап легко нарушить и сложно защитить в суде.

Пример краудинвестинговой платформы в России: StartTrack. Там аккредитованные инвесторы получают доступ к отобранным проектам. Каждая команда стартаперов обязана размещать базовую информацию о себе и один раз в месяц обновлять ключевые показатели (в том числе, расходы и выручку).

Инвесторы видят динамику развития по каждому проекту, число продаж и посетителей. Принять решение они могут не только по информации в презентации, но и по метрике.

Варианты финансирования раундов: онлайн-займы, заемы и прямые инвестиции. Через StartTrack инвестируют суммы от 100 000 рублей на срок от одного месяца.

Результаты работы проекта: 38 полностью профинансированных компаний, 1596 аккредитованных инвесторов и 860,8 млн. рублей, привлеченных через StartTrack.

Модель p2p-кредитования

Такие площадки сводят вместе частных инвесторов и заемщиков (средний и малый бизнес).

К модели p2p-кредитования относится проект «Город денег». Перед добавлением в базу каждый проект оценивают специалисты компании (проверяется платежеспособность и кредитная история).

Договор о займе заключается напрямую между заемщиком и инвестором. Можно вкладывать суммы от 10 000 рублей на срок от полугода до трех лет. Для инвестора средняя ставка составляет 35%.

Побыть в роли бизнес-ангела

Бизнес-ангелы инвестируют в стартапы на ранней стадии за долю в проекте или за конвертируемый долг (скидка на покупку акций в следующем раунде). Минимальные вложения «ангелов» начинаются с $50 000.

Они же поддерживают проект на уровне идеи и готового прототипа продукта.

Высокие риски диверсифицируют «разбросом» по 10-15 командам. Идеально, если такой инвестор разбирается в нише и обладает достаточным опытом.

Вкладывать в стартап через клуб инвесторов онлайн

Инвестор озвучивает клубу свои пожелания к проекту. Клуб ищет подходящий вариант, организует сделку и берет свою комиссию. Такой вариант очень удобен для соинвестирования, когда войти в проект можно со сравнительно небольшой суммой.

Примеры клубов инвесторов:

AltaClub

Клуб инвестирует в проекты вместе с фондом AltaIR Capital. Размер вложений в каждый проект начинается с $25 000.

SmartHub

Клуб позиционируется себя как «венчурный бутик», который подбирает проекты для инвесторов (обязательна авторизация).

Клуб ангелов Московской школы управления «Сколково»

Клуб объединяет более 100 участников. Общий инвестиционный потенциал оценивается в 250 млн. рублей. Рассматривает идеи на любых стадиях и объединяет сделки до пяти человек.

Что такое стартап

Стартап — это очередной термин, который пришел к нам из английского языка. Буквально переводиться как «начало процесса». Этим термином принято обозначать молодые компании или проекты.

А что значит молодые? Никто не устанавливает четкую временную границу. В общем случае, речь идет о бизнес-идеях, которые реализуются менее года.

Говоря простыми словами, стартап — это подготовительный этап для создания прибыльного бизнеса. Тот самый случай, когда есть идея, но для ее воплощения нужны средства. Основная цель стартапа — найти эти средства и стать полноценным предприятием.

Образно говоря, стартап — это такая гусеничка. Если она будет своевременно и вкусно кушать — то у нее есть потенциал стать бабочкой. А если нет — то нет